天天看點

揭露“校園貸”套路,撰寫防騙指南

作者:直覺财經

編者按

司法公正的重要展現,是讓壞人的違法行為付出代價,而不是增加好人的維權成本,“法”絕不可以向“不法”讓步。國家的發展需要日益完善的法律,人民群衆需要公平正義,期待中國的法治建設早日步入新階段,讓違法犯罪之人無處遁形。

套路貸團夥精心設套,民辦教育者蒙冤入局

河北美術學院是一所民辦全日制普通大學美術高校,坐落于河北省新樂市,占地7000餘畝,現有在校生2.7萬餘人,教職工近3000人,其學校規模、辦學品質、師資水準在全國首屈一指。正因有此實力和美譽度,被人觊觎已久。

揭露“校園貸”套路,撰寫防騙指南

河北美術學院舉辦者甄忠義與其前妻之女甄紫蒙多年未見,再見時甄紫蒙已是河北祖德照明裝置科技有限公司董事長,鼎盛時祖德公司在石家莊開設30餘家門店,員工200餘人,受到甄忠義身邊好友誇贊。

2014年甄紫蒙以祖德公司擴充旗艦店為由,甄紫蒙與甄平社、宋會英等人找到甄忠義,讓甄忠義個人為他們之間借款提供擔保,甄紫蒙與甄平社等人沆瀣一氣,借機以此誘騙甄忠義以個人擔保為名在他們僞造的河北美術學院借款合同上簽字,合謀僞造了河北美術學院向甄平社、宋會英、甄肖拴等家族式套路貸團夥借款1.512億元的借款合同。甄忠義怎麼也沒有想到,他同族、同鄉、發小、好友甄平社竟然會以如此卑劣的手段坑害他;更沒有想到,他的女兒會夥同他們僞造河北美術學院借款合同。

記者采訪過程中了解到,由于河北美術學院院長甄忠義發現甄紫蒙私刻河北美術學院印章,便派人扭送甄紫蒙到公安機關報案,阻斷了甄紫蒙繼續向社會上借款歸還這個坑害社會的家族集團的本息資金鍊,導緻甄平社、宋會英、甄肖拴等家族式套路貸團夥僞造的河北美術學院借款1.512億元案發。甄紫蒙被逮捕後,以甄平社為首的家族式職業放貸團夥持僞造的河北美術學院借款合同,利用帶編号且無日期并嚴重缺失起訴狀應有的原告基本要素的所謂起訴狀,起訴到河北省新樂市人民法院。通過新樂市法院送達的該家族式套路貸團夥向法院出示的借款合同、借條等所謂的證據得知,該套路貸團夥2019年8月最初向新樂市人民法院提供的合同中,甄平社、宋會英等12人起訴河北美術學院借款案涉9170萬元18份借款合同,15份沒有加蓋河北美術學院印章,2份合同加蓋河北美術學院假章;甄肖拴名下案涉5950萬元15份借款合同中,11份合同未加蓋河北美術公章,有1份合同疑似河北美術學院公章,肉眼可見加蓋河北美術學院假章的借款合同有3份。随着幕後保護傘平息了應該追究本案刑事責任而恢複案件審理。2023年2月,甄平社、宋會英又向新樂市人民法院提供了2014年—2019年倒賬前僞造的借款合同。該系列合同中私自塗改合同近60處,私自填寫借款數額500萬,大部分均有利用格式化借款合同列印和私自添加将款打入甄紫蒙賬号等内容。甄紫蒙2023年6月庭審筆錄中承認其私刻了河北美術學院公章。他們采取盜蓋、騙蓋公章、私刻印章、僞造甄忠義手印、塗改、添加僞造的合同内容等手段掩蓋事實真相,掩蓋他們與甄紫蒙之間的借貸關系。

揭露“校園貸”套路,撰寫防騙指南
揭露“校園貸”套路,撰寫防騙指南

甄紫蒙私刻公章逮捕通知書 甄紫蒙合同詐騙立案決定書

揭露“校園貸”套路,撰寫防騙指南
揭露“校園貸”套路,撰寫防騙指南

僞造合同、塗改添加情況節選其一

合同中加蓋假章情況節選其一

随着石家莊市橋西區公安分局立案的甄紫蒙涉嫌合同詐騙案偵查終結,經過初步審計,甄紫蒙與甄平社、宋會英、甄肖拴等家族式套路貸團夥之間的借款無一筆流入河北美術學院賬戶;新樂市警察局因甄紫蒙涉嫌非法吸收公衆存款立案偵查的結論也是甄紫蒙與甄平社、宋會英、甄肖拴等家族式套路貸團夥之間的借款無一筆流入河北美術學院賬戶。更沒有像合同中說的用于河北美術學院建設。兩個公安機關的偵查結論出奇的一緻。到底是誰借的錢?

身陷連環套被詐騙,巨額資産遭當機

通過新樂市人民法院提供的甄紫蒙全部銀行流水顯示,甄平社、宋會英等13人(王小戀,宋會英的母親,未有借款合同,但其接收甄紫蒙銀行轉賬上千萬元)自2014—2019年間,共計打入甄紫蒙賬戶2.7億元,甄紫蒙打入甄平社等人賬戶2.4億元。宋會英、甄平社等人于2017年1月9日,10日和2019年1月28—30日與甄紫蒙兩次通過銀行倒賬有虛走銀行流水惡意壘高債務之嫌;甄平社等人與甄紫蒙以互相倒賬的形式制造資金走賬流水,騙取甄忠義簽字擔保,然後再轉嫁借款主體,捏造河北美術學院向其借款的虛假事實。據甄平社在甄紫蒙刑事偵查中作為證據使用的詢問筆錄中稱出借給甄紫蒙的本金大約有2000萬到3000萬,刑事案件,民事案件,同一個出借人,出借數額為何相差五六千萬?是誰在說謊?

揭露“校園貸”套路,撰寫防騙指南
揭露“校園貸”套路,撰寫防騙指南

甄平社承認塗改筆錄 甄平社出借2000—3000萬筆錄

揭露“校園貸”套路,撰寫防騙指南

甄平社家族關系圖

甄平社等人“惡人先告狀”,欲借助訴訟向河北美術學院索取“債務”。讓甄忠義倍感意外的是新樂市人民法院主審本案的法官們,卻在2019年裁定超标查封河北美術學院的6塊教育用地合計255畝,按同段地價折6億餘元;除此之外,新樂市人民法院還查封河北美術學院現金2400多萬元及已付其他機關的工程款3230萬元。更讓甄忠義無法接受的是,新樂市人民法院竟然一度當機了河北美術學院基本戶(大學生資助賬戶)及黨建賬戶。2023年恢複審理後,新樂市人民法院主審法官劉會傑、李紅朝、王朝等對他們自己到看守所、監獄問詢甄紫蒙筆錄,以及甄紫蒙當庭對借貸事實的承認,置若罔視,僅憑甄平社等以為甄紫蒙借款擔保為名誘騙甄忠義簽署的借款合同和流水,枉法裁判,河北美術學院償還145009582元本金及按照年息24%償還利息(本金利息3億餘元),保全河北美術學院4塊土地183.22畝,保全4個賬戶120940000元。

此案中的河北美術學院與甄平社等家族式職業放貸團夥既沒有借貸之實,也沒有收到借款,更沒有為甄紫蒙與他們之間的借款還過利息,竟然被判處承擔本息相加超3億元的還款責任,這嚴重影響了學院的教學秩序和建設發展,3萬餘名師生的教育經費正在被這些不法的套路貸分子侵吞。

河北美術學院認為,甄平社、甄肖拴作為中共黨員且均為公職人員,用所謂的幾億元的資金,帶領家族式放貸團夥捏造虛假法律關系和虛假事實,向人民法院提起民事訴訟,依照大陸《刑法》規定,他們已經構成虛假訴訟罪。

有人徇私枉法,試圖颠倒黑白

河北美術學院認為,原新樂市人民法院黨組副書記、副院長劉樹朝(現任深澤縣人民法院黨組副書記、副院長)在2019年8月份徇私枉法審理案件中,為新樂市原外貿局局長甄平社家族放貸團夥充當保護傘。河北美術學院對于劉樹朝存在違法準許緩交訴訟費而立案、違法分案、違法使用簡易程式審理案情、拒絕應當參加訴訟的主要當事人甄紫蒙參與訴訟,拒絕河北美術學院要求調取涉案的全部銀行流水等違法行為後,河北美術學院和甄忠義的代理人當庭申請已經不能公正審理該案的劉樹朝回避,而劉樹朝等主審法官卻繼續違法審理該案。雖案件2023年恢複審理後主審甄平社、宋會英、甄肖拴等家族式職業放貸團夥的法官更換,但仍沿續劉樹朝打下的枉法裁判根基審理判決案件,在審理過程中主審法官拒絕調取出借方的全部銀行流水;拒不查明出借資金是否合法;拒絕鑒定公章、甄忠義筆迹、指紋等申請,從最終新樂市人民法院一審判決書可以看出,劉樹朝及現主審法官劉會傑、李紅朝、王朝為甄平社、宋會英、甄肖拴等家族放貸團夥充當了保護傘,枉法裁判就是最有力的證明。

2023年7月,新樂市人民法院判決河北美術學院償還上述等人本金及利息3億餘元,河北美術學院不服該判決,民事案件上訴至石家莊市中級人民法院後又被枉法維持原判。新樂市人民法院和石家莊市人民法院主審該案的法官,故意隐匿、掩蓋人民法院親自向甄紫蒙作的兩次詢問筆錄,甄紫蒙承認案涉河北美術學院的印章為騙蓋或者私刻印章,并配合對方共同騙取甄忠義簽字,本案借款是甄平社、甄肖栓、宋會英等明知向她出借款,與河北美院無關等内容的《詢問筆錄》;明知而故意隐匿、掩蓋能證明本案以甄平社為首的這個家族明知向甄紫蒙借款,與甄紫蒙合謀共同僞造河北美術學院借款合同這三份經過法庭質證的關鍵證據;明知而故意掩蓋甄平社、甄肖拴針對案涉河北美術學院1.512億虛假借款合同,說是甄紫蒙受委托代理美術學院借款而又送出不出任何委托證據;明知而故意隐匿掩蓋本案存在案涉資金沒有合法來源及套路和虛假訴訟等嚴重影響案件定性的關鍵證據。僅以甄忠義在簽字時沒有盡到審慎義務而判決一無借貸合議,二無借貸之實的河北美術學院承擔還款責任。石家莊市中級人民法院又用不法維持了個枉法裁判。甄忠義簽字不審慎不等于他人的詐騙犯罪的行為合法!甄忠義簽字不審慎不等于他人不構成犯罪!甄忠義簽字不審慎不等于違法犯罪之人可以侵吞學院教育資金這一公共利益!希望再審人民法院依法予以糾正。

專業人士發聲,呼喚公平正義

“河北美術學院深陷被詐騙和虛假訴訟”一案引發了社會的廣泛關注,一些法律界的專業人士也主動站出來為甄忠義和河北美術學院發聲,呼喚公平正義。

北京大成(石家莊)律師事務所進階合夥人、河北經貿大學碩士生導師孫伏龍教授,以及北京大成(石家莊)律師事務所律師劉洪川博士所做的《甄紫蒙、甄平社、宋會英等涉嫌犯罪的法律意見書》認為,甄紫蒙與甄平社、宋會英、甄肖拴等人勾結,私刻河北美術學院公章、法人章和甄忠義的簽印等供私自非法使用,涉嫌合夥僞造河北美術學院虛假借款合同并虛假履行事實,為虛假訴訟詐騙而實施犯罪行為,此案已經具備了虛假訴訟罪的構成要件,同時存在僞造印章,虛構事實,隐瞞真相,騙取較大的公私财物的行為,亦構成了詐騙罪。

北京大學法學院教授、博士生導師陳興良、車浩在《甄紫蒙系列案件涉嫌詐騙罪、虛假訴訟罪一案的專家咨詢意見書》中稱,根據該案的具體事實,認為涉案的人員甄紫蒙、宋會英、甄平社等人實施的行為屬于“以騙取擔保方式騙取财産”的詐騙行為,成立刑法意義上的詐騙罪。當行為人以捏造的借款關系和擔保關系提起民事訴訟的時候,其不僅妨害了司法秩序,也嚴重侵害了他人的合法權益,構成了虛假訴訟罪。

中國政法大學訴訟法學教授、博士生導師、中國法學會刑事訴訟法學研究會會長卞建林,北京大學刑事訴訟法學教授、博士生導師、北京大學法學院學術委員會主席陳瑞華在《甄紫蒙系列案件涉嫌詐騙罪、虛假訴訟罪專家論證法律意見書》發表專家意見時認為,該系列案件中有證據證明甄紫蒙、甄平社等行為人存在構成犯罪的事實,即相關行為人的行為依照刑法規定構成了詐騙罪、虛假訴訟罪,且應當依法追究其刑事責任,并不存在法定不予追究刑事責任的例外情形,符合刑事立案條件。

多起案件存疑點,民間借貸有“玄機”

據知情人介紹,甄平社曾任新樂市原外貿局局長,家族成員多、人脈廣,親屬在當地公安機關就職,近年來發生幾十起巨額民間借貸糾紛案件都有值得懷疑的地方。

2016年,甄平社等人以民間借貸為由,将河北地質大學華信學院、石家莊人民醫學高等專科學校訴至新樂市人民法院和石家莊市中級人民法院,案值1800餘萬元。

2017年,甄平社的弟弟甄肖拴再次以民間借貸糾紛為由,與河北地質大學華信學院、石家莊人民醫學高等專科學校對簿新樂市人民法院,案值1700餘萬元。

2014年至今,甄平社等人又與河北美術學院發生所謂的民間借貸糾紛,并将本案拆分成17個案件,向新樂市人民法院提起訴訟,案值1.512億元。

縱觀上述案例,我們不難看出,甄平社等人已經形成一個團夥組織,他們提供高利息貸款,涉嫌幾十份合同,對數個民間高校進行高息放貸,然後再通過運作,最後達到非法目的。

後記

“光天化日,朗朗乾坤。”或許誰也不敢相信,在法治建設正處于關鍵時期的當下,竟然有如此肮髒的事情發生。甄平社等人唯利是圖、濫用職權,其不法行為是對中國法制的藐視,是在阻礙中國法治建設的程序。真心希望,此案能夠引起相關上司和政府部門的重視,維護河北美術學院和甄忠義的合法權益,還河北美術學院和甄忠義一個公道。