刻倆蘿蔔章騙了300億背後：諾亞财富以京東為擋箭牌？
本文綜合自界面新聞（記者：張曉雲）、北京商報等媒體報道
11月27日， #刻倆蘿蔔章騙了300億#的話題沖上熱搜，曾經轟動一時的“承興系”詐騙案又延伸出新的枝蔓。
天眼查APP顯示，11月24日，諾亞财富控股旗下上海歌斐資産管理有限公司對承興和京東提起的訴訟在上海市金融法院開庭審理。
歌斐資産要求京東及承興控股、中誠實業、蘇州晟隽等公司償還其在“承興系”刑事案件中被認定的全部損失35億餘元。
廣東中誠實業控股有限公司、蘇州晟隽營銷管理有限公司均由羅靜擔任法定代表人、執行董事，廣東承興控股集團有限公司由羅靜擔任董事長，其中廣東中誠實業控股有限公司已于2023年7月被吊銷。
公開資料顯示，生于1971年的羅靜為中國香港籍，作為國内商界女性領袖俱樂部木蘭彙的成員，羅靜一度被稱為“商界木蘭”。她旗下有三家上市公司：A股的博信股份(600083.SH，現已更名為“*ST博信”)、港股的承興國際控股(2662.HK，現已更名為“美好發展”)和新加坡主機闆公司CamsingHealthcare（BAC)。
回顧整個詐騙案發始末，可以用“四假”來形容，即假接待、假簽約、假公章、假合同。除了花樣百出的合同詐騙手段外，方某作為諾亞财富的關鍵人，與羅靜、羅岚進行了“巧妙配合”，成為金融機構的“内鬼”。
2019年7月，諾亞财富首先爆出34億踩雷承興國際，一時間引發資本市場軒然大波，随後波及的金融機構像“滾雪球”一樣越來越多，湘财證券、“中植系”摩山保理、雲南信托均牽涉其中。
根據公訴機關指控，2015年2月至2019年6月，由羅靜實際控制的廣州承興、廣東承興控股、廣東康安貿易公司等“承興系”公司，先後與蘇甯易購集團公司、京東公司開展供應鍊貿易，由承興系公司墊資為蘇甯、京東公司開展采購業務。
上海市第二中級人民法院刑事判決書指出，承興系公司在被告人羅靜等人的安排和運作下，利用其與京東公司、蘇甯公司的供應鍊貿易背景，由羅岚（羅靜之妹）私刻京東公司、 蘇甯公司印章，分别由被告人承興系公司的梁志斌等人提供僞造的購銷合同等融資所需材料，虛構應收賬款，先後與湘财證券、摩山保理、歌斐資産（諾亞财富旗下）、雲南信托、安徽衆信等被害機關簽訂應收賬款轉讓及回購協定等合同，以此騙取這些機關的融資款。
截至案發，騙取被害機關共計300餘億元，實際造成88億餘元損失，其中上海歌斐損失34億餘元，湘财證券損失9億餘元，摩山保理27億餘元，雲南信托損失15億餘元，安徽衆信損失0.99億元。
2022年11月，“承興系”實控人羅靜因合同詐騙、對非國家從業人員行賄罪，一審被判無期徒刑，其妹妹羅岚及實控公司多名員工涉刑。 目前，羅靜的刑事案還在二審中，前述判決還未生效。
暴雷後，諾亞财富一方面向購買産品的投資者提供了一份和解方案，一方面選擇對承興和京東發起訴訟，也就是11月24日在上海金融法院進行的庭審。
承興案”刑事判決書确認，通過印章鑒定、錄像調取、多份供詞等方式印證，京東公司、蘇甯公司未與承興系公司簽訂案件所涉底層購銷合同，而是“承興系”人員通過僞造印章及相關購銷合同等底層資料，虛構了兩家公司的應收款債權，并以此誘騙各被害機關進行融資合作。
另外京東公司從未收到承興系公司用于向歌斐資産融資涉案的21份《應收賬款确認函》，也未在回執欄蓋章，相關《采購合同》并非京東公司合同編号。送檢鑒定機構的部分《通知确認函回執》、59張《應收賬款轉讓确認函（回執）》上的“京東公司合同專用章”印文與京東公司提供比對的樣本上的同名印文不是同一枚印章蓋印形成。
且根據判決書描述，在承興系造假過程中，京東等公司并無從業人員參與或知情，發生在京東公司相關的詐騙行為，也都是承興系人員以僞造工牌、冒用身份、利用快遞員等方式，在歌斐資産團隊進階副總監方某的配合下完成。
據界面新聞擷取諾亞财富 “關鍵人”方某的刑事判決書顯示：
方某于2015年6月起，先後擔任諾亞正行基金銷售有限公司（下稱諾亞正行）投行機構經理、進階投行機構經理、團隊進階副總監、團隊資深副總監，崗位職責是從事團隊管理和産品篩選、開發工作。
2016年9月起，上海歌斐與中誠公司、承興公司開展應收賬款債權轉讓及回購融資業務等。被告人方某受諾亞正行指派參與歌斐公司與中誠公司、承興公司的上述業務。為擴大融資規模，加快融資業務辦理進度，中誠公司、承興公司實際經營人羅靜指使員工羅岚多次向方某行賄。
方某利用參與該業務的立項、推進成立的職務便利，多次非法收受羅岚的賄賂港币共計300餘萬元，折合人民币200餘萬元。2019年6月21日，方某至上海市警察局楊浦分局投案自首。同年7月，方某退出贓款人民币141萬元。
針對諾亞财富向京東索賠一案，多位法律界人士表示，諾亞财富向京東追債不容樂觀。一是因為“承興系”實控人羅靜的一審刑事案已明确認定相關合同印章均為僞造，京東的員工也是由“承興系”員工扮演。二是諾亞财富有員工“裡應外合”。
多位購買諾亞财富相關産品的投資者也向界面新聞表示，對諾亞方面起訴京東的行為非常不了解。有投資者認為，諾亞是“以京東為擋箭牌，安撫人心，拖延時間”，“刑事審判結果已出，判決中根本未涉及京東，民訴隻是借口，毫無意義。”