平日愛炫富、出行高調的蘇海金終于玩“出圈了”。
2023年8月15日早上，聽到大兒子的呼喚聲後，蘇海金從二樓陽台跳下，栽在了别墅後院。
八名新加坡執法人員在别墅後排水溝旁發現了他。在新加坡警方公布的照片中，蘇海金當時隻穿了短袖短褲、光着腳。腿還摔骨折了。
祖籍福建安溪的蘇海金在2017年定居新加坡。“他個頭不高，一口閩南腔，住在武吉知馬的豪宅，出入勞斯萊斯接送。”見過蘇海金的《新加坡眼》作者描述。
新加坡法庭記錄顯示，2019年，蘇海金與伍琴結為夫妻。起初，他們一家住在烏節路附近的格美華庭複式較高價的電梯大廈，很快又租下新加坡武吉知馬友和園的别墅。後者月租高達8萬新币（折合人民币超40萬元）。
這棟别墅綠樹環繞，少有人能從外部看到家中。
“他的别墅如同娛樂室，庭院裡有迷你高爾夫球場，地下室建有卡拉OK。”一名知情者告訴新加坡《聯合早報》。
蘇海金舉手投足間頗有老闆做派，近年間，他在中國廈門、高棉都做過不少“生意”。蘇海金還是新加坡聖淘沙高爾夫俱樂部的會員。高爾夫會員服務中介Active Golf Services透露，聖淘沙高爾夫俱樂部是新加坡最貴的高爾夫俱樂部，外國人會員費高達100萬新币。
蘇海金奢侈的生活在8月15日暫停。
這一天裡，四百餘名新加坡警察還逮捕了其他9名外國人，包括蘇寶林（41歲）、蘇劍鋒（35歲）、張瑞金（44歲）、林寶英（43歲）、王水明（42歲）、陳清遠（33歲）、蘇文強（31歲）、王寶森（31歲）和王德海（34歲）。
他們被指控洗錢、詐騙、線上賭博和僞造檔案等，彼此或有親屬、情侶、合夥關系。
新加坡内政部長兼律政部長尚穆根在接受采訪時稱，“這是新加坡最大的反洗錢行動之一”。新加坡警方統計，10名嫌疑人涉案款項高達28億新币（折合人民币148億元）。
截至發稿時，新加坡法庭因擔心嫌疑人潛逃，尚未接受任何一名嫌疑人的保釋請求。
洗錢案嫌疑人落網地點
“洗錢案”拼圖
為了逮捕10名嫌疑人，新加坡警方籌備了近三年。
“最早發現了一些僞造銀行戶頭款項的檔案、可疑的金融報告等，（新加坡政府）便逐個展開調查。”2023年10月3日，新加坡通訊及新聞部長兼内政部第二部長楊莉明在國會上說。
可疑的金融報告來自嫌疑人的公司交易、銀行存款等。
2017年長居新加坡後，蘇海金揮金如土，買房、買遊艇、開公司。
新加坡烏節路上的獨棟洋房。 （婁曉希/圖）
南方周末記者查詢新加坡會計與企業管制局（ACRA）檔案發現，蘇海金陸續擔任了愛情海投資、Daily Glory國際、Yihao網絡科技、美甯（亞洲）國際電子商務和SG-Gree等新加坡公司的董事或股東。
據新加坡《商業時報》報道，蘇海金在2021年以3640萬新元買下了聖淘沙島Cove Drive的兩棟海景獨棟别墅，将其合為一棟（以避開外國人在聖淘沙島上擁有多套房的限制）。
也是在2021年，新加坡警方偵測出一些可疑的金融活動，比如向銀行提供僞造檔案等。2022年初，新加坡警方開展全面調查，鎖定了一群有親屬關系的人。
2022年新加坡警方隻派出了一小組查案人員調查，以免打草驚蛇。“如果嫌犯有所察覺，可能會卷款潛逃，調查行動也會前功盡棄。”楊莉明介紹。
直到2023年年初，新加坡總檢察署評估警方已掌握充分資料後，有充足理由懷疑這群人涉嫌從事犯罪活動。
于是8月15日，新加坡警方派出400名警員展開全島逮捕行動。
警方認為，41歲的蘇寶林和蘇海金是親兄弟。
蘇寶林和蘇海金的祖籍，同為福建安溪，兩人在金錢上有密切往來。新加坡警方調查發現，蘇海金名下在美芝路的兩套房産是蘇寶林在2021年出資購買，總價約228.5萬新币。
蘇寶林還是新加坡房産網99.co認定的高淨值人士。
2022年，蘇寶林、蘇海金與另外兩人合資購買了總價為545萬新币的遊艇。該遊艇命名為“Family”，全長38米，可搭載10名乘客，懸挂着南太平洋國家庫克群島的國旗。
9月初新加坡法庭稱，Family遊艇已駛離新加坡，目前在泰國普吉島。
2023年10月，新加坡聖淘沙島東部的聖淘沙灣遊艇碼頭。蘇海金、蘇寶林出資購買的遊艇，已經在洗錢案事發後駛離新加坡。 （婁曉希/圖）
但兩人的律師否認了警方的親屬關系指控。
不過，南方周末記者發現蘇海金、蘇寶林存在密切的商業聯系。
蘇寶林也是蘇海金相關公司美甯（亞洲）國際電子商務、SG-Gree的股東兼董事。他還是新寶投資控股、Xinjiamei投資公司和聖淘沙開發項目Sentosa Project的股東。
截至發稿，洗錢案仍在調查中，新的證據還在浮出水面。
另一嫌疑人蘇劍鋒（35歲）被逮捕後，警察在調查三個保險機構時發現，他共存有1700萬新元現金。可10月18日洗錢案過堂時，蘇劍鋒卻改口稱這1700萬新元是幫他人保管。
開公司是洗錢的頭等方式
“10名嫌疑人通過非法線上賭博和網絡詐騙擷取的資金收益便是‘黑錢’，而隐藏、掩飾非法資金來源，使得黑錢變得表面合法化的行為就是洗錢。”複旦大學中國反洗錢中心主任嚴立新向南方周末記者解釋。
開公司是嫌疑人洗錢的頭等方式，在新加坡，10名嫌疑人陸續開過投資公司、科技公司、建築承包公司等。
蘇海金、蘇寶林共同擔任高管的公司近20家。不過，大多數公司都是空殼公司。
南方周末記者整理工商記錄發現，其中有3家還在營運，這三家的注冊位址均在新加坡淡馬錫大道新達城一号#15-02。其他11家公司的注冊地無迹可尋，另外6家位于限制出入的私人住宅等地。
蘇劍鋒在錄口供時承認，他并不知道自己名下的An Xing Technology公司位址在哪裡。
在新加坡，外籍人員頻繁開設公司，也培養出一批“挂名人士”。
“外籍人士在新加坡單獨開公司的門檻較高。”新加坡DMC咨詢公司董事王儉向南方周末記者解釋，沒有創業準證（Enter Pass）的外籍人士開公司時，必須有一名新加坡本地人或新加坡永居者擔任公司的董事或秘書。“目前新加坡暫未限制本地人擔任名義董事、法定秘書的數量。”
在會計與企業管制局記錄中，有20名“挂名人士”跟嫌疑人的公司有關。
這些“挂名人士”不間斷地擔任幾百家公司的秘書，或兼任股東、董事。
“他們讓我投資、照顧他們的公司。但我從來沒有拿過一分錢，也沒有股份。”祖籍上海的41歲新加坡人王源告訴《海峽時報》。
一些洗錢團夥還會“誘惑”正規公司“做殼”代為洗錢。
福建三明人嶽思秋在新加坡做了10年生意，她曾接觸過新加坡的洗錢者。
“對方想在我的公司裡挂一個他們團隊的人，再以我的公司買房。買房的錢他們來付，給我提10%的報酬。”嶽思秋告訴南方周末記者，對方盯上她的公司，隻因為公司賬目是幹淨的，銀行不會懷疑。
嶽思秋拒絕了洗錢者，反而被騷擾了很久。“由于報酬豐厚，烏節路的部分華人商家會答應這些人的要求。”她說。
10名嫌疑人名下持有大量資産。截至10月3日，新加坡警方已對多達152處房地産發出禁止處置令。被禁止處置的房地産屬于嫌疑人、他們的配偶或所屬公司，包括7棟聖淘沙升濤灣的獨棟洋房、79套較高價的電梯大廈（其中19套仍在建造中）和19塊商業用地。
“可以說，掙錢的方式有多少種，洗錢的方式就有多少種。”嚴立新告訴南方周末記者，“比特币等加密貨币、黃金珠寶貴金屬、奢侈品、收藏品等因其體積小、價值高、利于攜帶或運輸、友善變現等特點，常常成為洗錢工具。”
近年來，不少房地産人接觸過出手闊綽的“土豪”。新加坡房産經紀人田鑫向南方周末記者證明，他曾給新加坡福建人銷售過高檔較高價的電梯大廈、獨棟住宅。“一些閩南口音的富豪，一下子能在我手裡買兩三套房子”。
隻需要有一支會計師、律師組成的團隊，做好賬面工作，用房産洗錢的行為就可以瞞天過海。“如果遇到銀行詢問資金來源，隻要假賬做得完美，就可以騙過。”一名房地産經紀人告訴新加坡《聯合早報》。
新加坡警方在嫌疑人住宅内繳獲的奢侈品中，不乏豪車、腕表、名畫和潮玩積木熊。
如一輛售價50萬新币的奔馳AMG豪車；價值800萬新币的百達翡翠白金天文陀飛輪腕表；多瓶30年茅台和100支麥卡倫威士忌酒……
高棉賺錢，新加坡生活？
南方周末記者梳理10名嫌疑人資料發現，他們多來自福建省安溪縣，早年在菲律賓、高棉等國開設網絡賭博園區、從事線上詐騙生意。
他們的“黑錢”，大多在高棉、菲律賓等國通過非法線上賭博和網絡詐騙擷取。
随後，他們僞造檔案，通過新加坡境内銀行，把非法所得轉進新加坡，并購置、租用多處豪宅，購買豪車和奢侈品。
42歲的王水明是洗錢案中總資産較高的嫌疑人。他被指控僞造檔案、持有非法放貸贓款等罪名，他持有土耳其、中國和瓦努阿圖三國護照。
新加坡法庭揭露，王水明在新加坡資産超過兩億新元，而他在其他國家的資産約3550萬新元，其中高棉資産高達2453萬新元。王水明擁有11套新加坡較高價的電梯大廈，其中十套位于背山向海的康甯河灣（Canninghill Piers），另一套是烏節路湯林生路的柏皓（Park Nova）較高價的電梯大廈。
烏節路湯林生路的柏皓Park Nova較高價的電梯大廈。 （婁曉希/圖）
據高棉政府記錄，王水明與蘇寶林、蘇劍鋒和蘇文強四人在2019年拿到公民身份。其他五人均在2018年8月至2021年3月間成為高棉公民。
拿到身份期間，他們大多數時間在新加坡生活。
“嫌疑人陸續成為高棉公民，同一時間段還有其他中國人一起入籍，這些人多半是高棉網賭公司的‘幕後首腦’。”非營利組織網絡詐騙監察網認為。
南方周末記者詢問多位生活在高棉的中國人，不少人能認出蘇寶林、蘇海金，還有人與王水明“打過交道”。
“王水明算是高棉網絡賭博圈子裡比較出名的福建人，九成以上在高棉的中國人都認識他。”居住在高棉的呂澤源告訴南方周末記者，并稱王水明算個“人物”。
十年前，王水明依靠菲律賓的賭博網站起家，算是第一批在菲律賓開設線上博彩的福建人之一。
巅峰時期，王水明手下的雇員達到1萬人。在菲律賓積攢資金後，王水明又前往高棉拓展網絡賭博業務。
高棉華文媒體人林嘯告訴南方周末記者，王水明入局網賭圈早。他們團隊研發的資金盤“大發系統”被高棉、緬甸、迪拜等地的網絡賭博公司使用。這個系統“相對公平，不會輕易‘殺豬‘”。
一般情況下，網賭公司将參與線上賭客視為“豬”，當賭客大額充值時，公司背景就會鎖住賭客的賬号資金，與其切斷聯系，實作“殺豬”目的。
南方周末記者查詢高棉、新加坡的工商資訊發現，王水明是高棉大明資訊技術服務（Daming IT Services）公司的董事長，同時還是新加坡卓馳科技公司（Zhuo Chi Technology）的董事兼股東。上述公司均對外宣稱“主營軟體開發”。
王水明也是高棉SCWD Construction公司的八名董事之一，該公司于2016年注冊，公司字母所寫與董事的姓氏相對應：蘇、陳、王、鄧。
本次洗錢案另一名嫌疑人王德海也是SCWD Construction的八名董事之一。
8月15日，王德海在烏節路巴德申山（Paterson Hill）一帶較高價的電梯大廈被捕，被控洗錢。新加坡警方在他的較高價的電梯大廈搜出了超過220萬新元現金、35塊名表、51件首飾和數款名牌包。
呂澤源在高棉生活了近十年，他告訴南方周末記者，網絡詐騙生意做大後，幕後大佬在菲律賓、馬來西亞、泰國都會設立公司，一些“大佬”甚至會有私人專機。
“這些人最後都偏向于去新加坡換一種生活。”呂澤源說。
但生活在新加坡的網賭老闆，不會停止在東南亞的網絡詐騙生意。
“這些網賭公司老闆會遠端管理公司事務，可能一年飛兩三次高棉，隻處理大事，小事交給園區總經理。”林嘯告訴南方周末記者。
“他們幾乎整村人都在新加坡”
新加坡的福建幫也随着洗錢案曝光。
“新加坡的福建幫少則幾十人，多則上百，他們當中按姓氏劃分幫派，蘇、王、胡、陳是幾大主要幫派。”一名匿名的房地産經紀人告訴新加坡《聯合早報》。
蘇海金和另一名嫌疑人王德海被認為是蘇姓和王姓兩個幫派的老大。
新加坡福建幫一向出手闊綽。“他們平常生活高調，開蘭博基尼、法拉利等，到高檔夜店消費時，陪同的都是中國籍女郎。”
福建幫重地緣、宗族關系，偏好小圈子文化。
林嘯的一個朋友與王水明同村，“他們算是小圈子文化，他幫王水明代理業務（做詐騙）。他們自己會做一個盤出來，村裡人自己玩。”林嘯告訴南方周末記者。
而在2023年9月底，蘇海金的辯護律師鄭惠龍在法庭上表示，蘇海金的四個孩子、他的父母、嶽父嶽母，甚至數名兄弟姐妹和親屬都在新加坡。“他們幾乎整村人都在新加坡”。
“福建幫的人喜歡找優秀年輕男性當說客，約本地華人見面、洽談合作。”新加坡華人劉亞南告訴南方周末記者，他被說客邀約過幾次，“但我沒有答應”。
對于這起洗錢案，新加坡政府采取“零容忍”态度。
9月中旬，新加坡内政和法律部長尚穆根接受新加坡《聯合早報》采訪時表示，任何人在新加坡做任何違法的事，或是在海外做非法勾當，再試圖在新加坡洗錢，他們都會采取行動。
2023年9月29日，王水明第三次過堂時，新加坡法官以“可能潛逃”“與其他嫌疑人串供”為由拒絕了他的保釋申請。
王水明等多名洗錢案嫌疑人在中國還背有案底，是國内的在逃人員。
2022年5月，山東省淄博市博山區警察局破獲一起“恒博包網賭博案”，抓獲開設賭博網站、非法盈利的犯罪嫌疑人131名，追繳涉案資金一千餘萬元人民币。王水明是博山區警察局記錄下的頭号通緝人物。
上述案件仍有9名涉案人員非法滞留國外，除了王水明外，其餘八人均為福建安溪縣人，多數為王姓。
福建幫王姓頭目王德海在2018年因涉嫌網絡賭博案，被湖南省桂陽縣公安B級通緝。同一時間被通緝的還有本次洗錢案的蘇劍鋒、蘇文強。
新加坡法庭調查發現，王德海在2012年從菲律賓參與賭博公司，從客服、推廣，逐漸将生意做大。目前，王德海以前就職過的賭博網站仍在營運。
烏節路上的巴德申山The Marq on Paterson Hill較高價的電梯大廈。洗錢案嫌疑人王德海的逮捕地。 （婁曉希/圖）
“十名嫌疑人屬于一個更大的犯罪集團，他們彼此間有着千絲萬縷的聯系。”2023年9月，負責洗錢案的新加坡警方商業事務局（CAD）在法庭宣誓書中坦言。
目前，新加坡警方暫未發現王寶森與其他九名嫌疑人的商業聯系。不過，王寶森的名字早已與東南亞詐騙團夥綁定。
南方周末記者查閱判決文書網發現，早在2013年，王寶森便加入了福建安溪人王斌剛成立的菲律賓“鴻利國際”網賭網站，負責财務工作。2014年網站團隊遷入高棉邊境城市巴域（越南稱木排），随後王寶森逐漸負責鴻利國際網站的全面管理工作，底薪為1萬元人民币，另有獎金提成。
該網站涉賭資金高達9.8億元人民币。
除了被指控的10名嫌疑人，目前還有多人正協助新加坡警方調查，包括企業服務提供商、房地産經紀和金融機構等。
2023年8月28日，新加坡律政部向寶石和貴金屬經銷商發出的一份34人審查名單中，王寶森的妻子何惠芳、“鴻利國際”網站創始人王斌剛赫然在列。該審查名單旨在提醒寶石經銷商及時通報可疑交易。
案件不斷發酵，9月初新加坡法庭宣誓書顯示，王寶森一位表兄弟的1億資金被當機，此人已逃出新加坡。
為了在他國生活，嫌疑人多持有多國護照。新加坡法庭10月18日揭露，唯一一名女性嫌疑人林寶英曾分别支付13萬美元和16萬美元，購買了多米尼克和高棉的護照。
“小國家護照可以通過移民中介買到，并不難獲得。”新加坡DMC咨詢公司董事王儉告訴南方周末記者，洗錢案曝光後，新加坡就推出了一個政策，凡是拿着小國護照的中國人很難在銀行開戶、開設公司。
“除非這些人可以出具放棄原籍證明。”王儉說。
截至發稿日，10名嫌疑人仍在尋求法院保釋。
新加坡法律規定，犯有洗錢罪的人可被判處最高10年監禁、最高50萬新元的罰款，或兩者并罰。
尚穆根坦言，10名洗錢案被告一旦治罪，将在新加坡服刑，服完刑期後遣送回他所持護照的國家，或被送回跟新加坡有引渡協定的國家。
（應受訪者要求，文中王源、劉亞南、林嘯、呂澤源、田鑫、嶽思秋為化名）
南方周末記者 顧月冰 南方周末實習生 蔣來 徐子儀
責編 姚憶江