今年7月底，在新疆維吾爾自治區博爾塔拉蒙古自治州博樂市，某銀行大堂經理徐某梳理賬目時發現異常：10天前，一名叫陳亮的男子接連辦理了3張儲蓄卡，此後10日内，這3張儲蓄卡每日都有十萬元至百萬元不等的大額資金往來。這是洗錢犯罪的明顯特征。
銀行方面迅速将疑點回報至警方。警方經多方調查，犯罪嫌疑人窩點位置逐漸明晰，按照區域劃分，此違法線索交由烏魯木齊市警察局經濟技術開發區（頭屯河區）分局負責偵辦。
8月6日，該局刑事偵查大隊一舉搗毀該洗錢犯罪窩點，抓獲13名涉嫌幫助資訊網絡犯罪活動的犯罪嫌疑人。
圖為8月6日烏魯木齊警方抓獲部分犯罪嫌疑人。銀迦勒 攝
這些人平均年齡25歲。其中25歲的許諾是頭目，短短兩個月，他帶領“小弟”瘋狂為境外電信網絡詐騙幫派洗錢6000萬元。
近日，面對記者的采訪，許諾回憶起那段虛幻、放肆的時光。以下是他的自述：
“大哥”的賺錢之道
因為要當“大哥”，我接觸了洗錢。
中學辍學後，我已連續5年四處打零工、跑工地，這種不穩定且辛苦的工作令我厭倦，最重要的是，工資難以滿足我的日常所需。盡管我才25歲，卻已靠着能言善道、請客吃飯成為一衆辍學打工“小弟”的“大哥”。“大哥”的身份令我沉迷，我需要更多的錢維持自己的小圈子。
2022年6月，經朋友介紹，我在家鄉南方某省認識了陳可。
見面時，穿金戴銀的陳可躺在豪華沙發上，他家中的裝飾盡顯奢華，這讓我十分興奮。“找到大老闆了！”我在心裡對自己說。
為抓住機會、表達誠意，我跪地為陳可點燃香煙，低聲下氣求他收我做“小弟”，隻為能過上錦衣玉食的生活。
陳可爽快答應了。他直言，其與境外電信網絡詐騙幫派合作，主要依靠銀行卡從事洗錢的行當，“騙來的、賭來的、勒索來的，這些團夥的錢都不幹淨。是以我們要把錢‘洗白’，讓他們能合法地花出去。”陳可說。他從中抽取高昂的手續費，僅2年，他指着豪華裝修的房子對我說：“我全款蓋起來的！”
我心動了，第一時間上交自己的4張銀行卡，得到8000元報酬。
見如此賺錢，我立刻要求“小弟”辦理銀行卡，以期售賣換錢。但辦卡過程中，我發現當地對“兩卡”犯罪保持嚴打态勢，銀行卡辦理又有許多限制，稍不注意就有可能被警方察覺。
賺錢重要，自保更重要。
思慮良久，我決定前往外省碰碰運氣。第一站，我将目光放到了新疆。
今年7月初，我帶着7個“小弟”乘坐火車趕赴新疆。
我記得很清楚，到達烏魯木齊的當晚，我們并未停留，下車再上車，趁着夜色，我們又踏上了列車。此後3日，我們前往博樂、烏蘇等地的各類小衆銀行，開辦了多張銀行卡。
傳回烏魯木齊後，為掩人耳目，我與“小弟”租住了不同的酒店。同時，我開始聯系陳可，使用銀行卡遠端助其洗錢。
第一次操作時，我在酒店房間内，拉好窗簾，确認房門上鎖，然後打開電腦，拿出銀行卡和網銀裝置，按照電話中陳可的要求收錢轉賬。輸入支付密碼隻需要3秒鐘，但随之支付的錢款卻動辄數十萬元。
至次日早上，我已操作轉賬數百萬元。這真是瘋狂！帶着興奮和期待，我沉沉睡去。
僅一天，我便得到了4000元報酬。“一夜暴富”之感充斥全身，我趕忙招呼“小弟”外出飲酒、聚餐、洗澡、唱歌，一夜之間，4000元就被揮霍一空。
體驗過揮霍的“快樂”，便不甘過平凡的生活。此後，我頻繁向家鄉的“小弟”、朋友甚至打遊戲認識的網友推介此行當。
“洗錢做不做？每天1000元!”這句話成了我的口頭禅。此前，陳可向我承諾，我提供一張銀行卡的傭金是2000元，為此，我分出一半精力拉攏“人氣”，隻為組建團隊，細水長流，錢多，誘惑才大。
很快，我們的小團隊增加到了13人。
覆滅之路
陳亮是最有眼色的“小弟”，他善于察言觀色，自行總結了一套“辦卡秘訣”，是以，我讓他負責整個團隊的教育訓練工作。
同時，我堅持“涉及身份資訊的事不出面”的原則，将團隊劃分為“卡農”“小弟”等層級，由“小弟”出面教育訓練、看管“卡農”、布置任務，由“卡農”出面辦卡。如此一來，我便能消除自己參與其中的痕迹，規避警方的查處。
此外，為了避免“卡農”所得酬金過多外出惹事，或得到錢财便想退出，我常以銀行卡尚未啟用、資金往來不暢等理由扣發其酬金。這樣，他們便能一直為我所用。
進入8月，一切都按我的預想進行着。這期間，我們通過網絡拉攏了近百人開設銀行賬戶為洗錢提供便利。
錢越賺越多，我的心也越來越慌，就在我打算收手時，覆滅之路開啟了。8月6日淩晨，我正在操作洗錢時，房門突然被打開，沖進來一隊民警，我趕忙合上電腦，正想狡辯。
“‘洗’了多少？”民警問。
我一驚，這才明白，原來警方早已知曉我們的勾當。
“6000萬元。”我說。
尾聲
“我們現場扣押手機18部，收繳銀行卡15張。”負責此案的烏魯木齊市警察局經濟技術開發區（頭屯河區）分局刑事偵查大隊民警殷海旭對記者說。此前，接到異常情況反映後，民警及時布控，細緻摸排，待條件成熟後将犯罪嫌疑人一舉抓獲。與許諾所臆想相反，新疆警方對“兩卡”犯罪的預見能力和打擊力度十分強大！
目前，該案正在進一步偵辦中。
民警提示：
廣大群衆尤其是年輕人要增強防範意識和識别能力，注意保護好個人身份資訊及銀行賬戶資訊，避免被不法分子盜用；切勿出租、出借收款二維碼和賬号等個人支付資訊，避免成為洗錢工具。(文中涉案人物均為化名)
作者｜法治日報全媒體記者 潘從武 通訊員 趙書城 整理
來源｜法治日報