《福布斯》長文揭密陳光英：币安背後的神秘掌舵人

圖檔來源@視覺中國

福布斯發文稱，币安首席執行官趙長鵬的神秘助手陳光英實際上在公司營運中扮演了關鍵角色，她沒有正式頭銜，但卻能支配和管理币安幾乎全部的資金。鍊得得特将原文翻譯如下。

在美國證券交易委員會（SEC）針對加密貨币交易所币安（Binance）及其創始人趙長鵬的龐大訴訟中，一個名字一而再地出現：陳光英（Guangying “Heina” Chen）。

當币安在 2019 年成立其美國實體時，陳光英的名字被列為了公司銀行賬戶的簽署人；當趙長鵬在瑞士成立了一家秘密公司，涉嫌人為誇大 Binance. US 平台上的加密資産數量時，在銀行賬戶和入職檔案上簽署的也都是陳光英的名字；而後在 SEC 對币安發起的“欺詐性誇大交易量”的訴訟中，該機構提到了一名執行虛假交易的“背景經理”，又是陳光英。

陳光英在币安似乎沒有正式頭銜，也沒有公開露面過，但 SEC 獲得的币安檔案中稱她的工作是“财務總監”。該公司在去年 9 月釋出趙長鵬的部落格時首次公開承認陳光英的存在，但卻淡化了她負責“管理和清算”的角色。然而，《福布斯》的一項調查發現，除了首席執行官趙長鵬之外，陳光英比其他任何高管都擁有更多的銀行賬戶，并且在更多的币安實體中擔任董事。

SEC 稱，她目前是 8 家主要币安公司的董事，也是在 13 個國家注冊的 27 個實體的數十個銀行賬戶的簽署人，負責監督公司的财務和一個龐大的公司網絡。自 2019 年以來，這些公司已經處理了 1480 億美元的存取款。而在 Signature Bank 和 Silvergate Bank （這兩家銀行都在3月份倒閉）的銀行賬戶到今年5月份全部關閉或餘額為零。

“陳光英是趙長鵬信任的人，”與陳和趙一起工作的一位前币安高管說道，“她是币安金庫的門戶。”

《福布斯》查閱了來自中國、馬耳他、新加坡、瑞士和土耳其的法庭記錄、地契和公司檔案，以及采訪了四名認識或與陳共事過的币安前員工和一名外部顧問，這些人描繪出了一幅難以捉摸的加密貨币領袖的肖像，她一直跟随趙在世界各地工作。

法庭檔案顯示，自 2019 年以來，陳給自己支付了至少 3200 萬美元的薪酬，同時還簽署了一些币安最可疑和最重要的商業交易、監督交易，并且據稱人為地提高了平台上的交易量以吸引客戶和投資者的興趣——這也是 SEC 欺詐指控的重點。

據SEC 稱，她還在監管多個實體方面發揮了至關重要的作用，趙用這些實體來資助他的奢侈生活，包括購買一架價值 5500 萬美元的噴射機和一艘價值 1100 萬美元的遊艇。

前币安高管：陳光英是币安金庫的門戶

上述這類交易目前是币安監管困境的核心，SEC 和美國商品期貨交易委員會（Commodity Futures Trading Commission, CFTC）對此展開了大量調查。據報道，該交易所還同時面臨美國司法部的調查，原因是币安或其高管違反了俄羅斯的制裁和反洗錢法，參議員沃倫（Elizabeth Warren）呼籲美國司法部對該公司向國會撒謊的指控展開調查。(币安在回複沃倫的信時表示，公司“支援美國從整體上看待監管的努力”，并“非常重視合規問題”。)

在 6 月 5 日釋出的一份聲明中，币安表示對 SEC 的指控感到“失望”，并表示公司将“積極抗辯”有關Binance US 使用者資産面臨風險的任何指控。

但截至目前，陳光英和該公司都沒有回應《福布斯》記者就此事置評的請求。

盡管趙長鵬的加密帝國迄今為止已在其最大的競争對手 FTX 的崩潰以及導緻加密貸款機構 Celsius 和 Genesis 倒閉的危機中幸存下來，但它現在正面臨着生存威脅。聲稱沒有總部的币安已經退出或被至少 10 個國家禁止營運。今年 4 月，澳洲當局取消了币安澳洲子公司的金融服務牌照，導緻其被其支付提供商抛棄。今年 5 月，加拿大安大略省證券委員會對币安是否規避了該地的證券法展開了調查，并促使币安在兩天後退出加拿大，随後又送出了一份申請，要求撤銷該調查。

自 SEC 的指控公開以來，币安的交易量下降了 32%。在币安為 500 多萬客戶提供服務的美國，其交易量下降了 75% 以上，SEC 已要求當機該交易所超過 26 億美元的資産，實際上停止了币安在其最大市場的業務。币安上周暫停了其美國分支機構的所有美元存款服務。

美國司法部證券與商品欺詐部門前檢察官 Renato marioti 表示，“SEC對一項允許币安以接近目前形式開展業務的決議不感興趣。”

盡管存在不利因素，趙長鵬仍然是加密領域最富有的人之一。《福布斯》估計他的身價至少為 100 億美元甚至更高，這取決于他為自己保留了多少币安的利潤。《福布斯》查閱的 SEC 記錄在冊和美國 30 個司法管轄區的公司檔案顯示，趙長鵬擁有币安 100% 的國際業務和 81% 的 Binance. US 的股權。

前币安顧問：陳光英才是真正的首席财務官（CFO）

行事隐秘的陳光英仍掌管着趙長鵬和币安的資産，一位前币安高管表示，“陳擁有一切控制權。趙很少信任能接觸到錢的人。”

有一次，币安試圖收購列支敦士登的一家銀行，但以失敗告終。當時，币安的首席财務官周偉就這筆交易進行了談判，并會見了當地監管機構。但據兩名知情人士和《福布斯》看到的銀行檔案顯示，正是陳将 500 萬美元從币安在列支敦士登銀行弗裡克公司的賬戶上轉入托管賬戶。在《福布斯》看到的一份與列支敦士登監管機構共享的币安資産和負債證明表格上，是陳以她的英文名“Heina”簽署的，而不是周偉（周沒有回應福布斯的置評請求）。

“一切都在她手中，”其中一位消息人士補充道，“當涉及到資金轉賬或資金确認函時，都需要她确認，因為她是所有銀行賬戶的授權人。”

“她才是真正的首席财務官，”消息人士稱。

在币安之前，人們對陳的過往知之甚少。據領英顯示，她獲得了上海财經大學會計學專業的學士學位和新加坡國立大學工商管理專業的碩士學位。

盡管自 2017 年币安成立以來，陳在币安擔任了重要角色，但該公司直到去年 9 月才在回答記者的問題時承認了她的存在。在一篇題為“誰是陳光英，币安是一家‘中國公司’嗎?”的文章中，趙寫道，他是在 2010 年認識她的，“當時她在他朋友的葡萄酒莊園裡工作。”據一名前币安高管透露，陳還為他在上海舉辦的撲克之夜提供了酒。“他改變了她的生活，”這位前高管補充道。

在這篇部落格文章中，趙說陳在那之後去了一家“大型商業銀行”擔任背景管理職務，再之後他雇傭她到他的新加密公司 Bijie Tech 工作，這是一家雲服務初創公司，提供支援加密交易所的軟體。在那裡，她依舊是管理的職務，因為早期的團隊主要是工程師”，趙寫道，“由于中國對外國人（比如他，一個加拿大公民）的限制性法律”，他把她這個中國公民安排為了公司的上市代表。

前币安雇員：趙去哪兒，陳就去哪兒

《福布斯》查閱的中國公司記錄顯示，雖然趙被列為 Bijie Tech 的首席執行官，但名義上控制該公司的是陳。她持有 93% 的股份，并被列為創始人和唯一法定代表人。

據報道，由于交易客戶猖獗的欺詐行為，Bijie 被迫關閉，之後，趙于 2017 年在上海建立了币安。同樣，一份中國的公司檔案顯示，該公司是以陳的名義成立的，她是法定代表人，持有 80% 的股份。

2020 年，一位心懷不滿的币安客戶的朋友在微網誌上抨擊了該公司，聲稱他的朋友在該平台上丢失了 167 個比特币，此後，有關陳秘密控制币安的謠言開始流傳。幾家中國網站釋出了他的文章以及他的朋友從陳那裡收到的電子郵件，郵件中她警告說，“你們的這種行為可能會被認為是對我們的惡意攻擊，我們可能會以損害聲譽、操縱公衆輿論，甚至诽謗的罪名起訴你們。”

陳在不同的時期似乎有不同的頭銜。在她的領英界面上，她表示自己“負責中背景辦公室，包括财務/人力資源/行政/清算等”，并列出了她的頭銜是“公司”的“聯合創始人”，但沒有提到币安的名字。

在《福布斯》看到的 Telegram 資訊中，前币安首席财務官周偉稱她為趙的“個人理财經理”。在與列支敦士登監管機構共享的 2020 年證明表格中，陳列出了她的頭銜是“背景主管”；SEC 在訴狀中稱陳為币安的“背景經理”。在福布斯看到的向外界介紹陳的電子郵件中，陳被簡單地介紹為币安的“副總裁”。一位與陳打過電話的前币安高管告訴《福布斯》，他們認為她沒有正式頭銜，但她的角色是包含在“财務部門”中。

趙本人也試圖淡化她的角色：在去年的部落格文章中，他說陳負責“管理和清算團隊”。盡管趙聲稱她主要是币安在上海的法定代表人，但陳在趙公司實體中的核心角色遠遠超出了中國。根據馬耳他的商業登記，在中國政府打擊加密貨币交易所迫使币安尋找新家之後，趙于 2018 年在馬耳他成立了兩家公司，并在第二年任命陳為兩家公司的董事和唯一法定代表人。

“2017 年，當我們大多數人離開中國時，光英不得不離開她的家人、故土和朋友，”趙在去年寫道。“這是一個巨大的犧牲，她是極少數能真正了解這件事對我們所有人的影響的人之一。”

至于她目前的下落，趙在 2022 年的部落格文章中表示，陳是“一個歐洲國家的護照持有人，她和家人安靜地生活在那裡。”

但《福布斯》在馬耳他和新加坡的商業注冊中看到的最新檔案似乎與此相沖突。根據馬耳他登記處的說法，陳去年 6 月更新了檔案，注冊了一本新的中國護照。中國不允許雙重國籍，檔案顯示她居住在新加坡。這似乎與趙所說的陳在一個“歐洲國家平靜地生活”相沖突。她的領英資料顯示，她住在阿拉伯聯合酋長國，2022 年從新加坡搬到這裡。

一位前币安高管表示，“趙走到哪裡，她就搬到哪裡。”

2020 年 2 月，當馬耳他金融服務監管機構宣布該公司未經授權在該國開展加密業務時，币安遷往馬耳他的計劃失敗了。法庭檔案和公司檔案顯示，在币安向新市場擴張的過程中，陳一直在那裡，擔任從加拿大到哈薩克斯坦等至少 15 個國家的子公司的董事和銀行賬戶簽署人。

2019 年，币安推出了一個單獨的美國交易所，作為說服監管機構其美國客戶資料和資金由美國團隊管理和存儲的計劃的一部分時，陳被任命為經營美國業務的美國公司的營運官和銀行賬戶簽署人。SEC 檔案中引用的 Binance US 公司 2019 年年終資産負債表顯示，陳是當時該公司所有 9 個銀行賬戶的唯一簽署人。

為了加強在當地的業務，趙利用了一家總部設在瑞士的新公司，根據美 SEC 的檔案和公司記錄，這家公司由陳上司并擔任董事和銀行簽名者，SEC 後來指控該公司在美國平台上存在廣泛的欺詐行為。根據 SEC 檔案中引用的 Binance US 公司的一份入局檔案，該公司名為 Sigma Chain AG，是一家所謂的做市商，利用“買賣差價産生的收入”，由“趙某個人賬戶的資金”提供支援。

但根據 SEC 的起訴書，與典型做市商不同的是，Sigma Chain 使用一種被稱為“洗盤交易”的過程（來回發送加密資産，以制造客戶活動的假象），人為地提高 Binance US 的交易量。

根據 SEC 的說法，在 Binance US 于 2019 年 9 月推出的那天，Sigma Chain 進行了洗倉交易，給人的印象是這個交易所很火熱。2021 年夏天，當币安的美國子公司在談判從 Foundation Capital 和 Circle Ventures 等投資者處籌集 2 億美元時（該交易最終于 2022 年 3 月完成），SEC 聲稱，Sigma Chain 賬戶在平台上可用的 58 種加密貨币中，對 51 種進行了欺詐交易。

然後，在 2022 年上半年，随着 Binance US 上市了數十種新的加密資産，SEC 稱，Sigma Chain 涉嫌對 51 種新上市資産中的 48 種進行了洗錢交易。在回應 SEC 投訴的檔案中，币安的律師表示，“SEC 認定的涉嫌操縱交易是完全适當的，但無論如何都不是實質性的。”

然而，在公司内部，Sigma Chain 的行為讓 Binance US 的員工感到驚訝。根據 SEC 的檔案，Binance US 分公司的前首席執行官 Catherine Coley 在 2019 年提出了擔憂，她在給币安當時的首席财務官周偉的一封信中表示，讓陳作為銀行賬戶的簽署人将會“向監管機構發出危險信号，并使币安接受美國的審查”。2021 年 1 月，當一名銷售總監告訴 Binance US 首席執行官和員工們，有 20 個賬戶屬于 Sigma Chain 時，一名員工的反應是難以置信。

在此過程中，币安子公司與趙和陳控制的實體之間的界限開始變得模糊。據 SEC 稱，趙擁有并由兩人控制的實體被用來将大約 110 億美元的客戶存款與币安的銀行賬戶混在了一起。除了洗錢交易，Sigma Chain 還被用來購買一艘價值 1100 萬美元的遊艇，并向陳個人支付了 3200 萬美元。

陳還是多筆交易的銀行簽署人，這些交易為趙提供了豐富的生活方式，盡管他支援廢除奢侈品和傳統銀行；他在 2020 年發推文表示，“沒有房子，沒有車，沒有船，沒有法定貨币”。

SEC 的檔案顯示，趙長鵬擁有的另一家公司——位于英屬維爾京群島的 Binance Capital Management Co. Ltd. 斥資 5500 萬美元購買了一架飛機，并将 6250 萬美元存入他的一個個人銀行賬戶中。該公司還和另外兩家由兩人控制的币安實體向趙和陳控制的兩家新加坡公司提供了 1.78 億美元資金。

但與趙的密切合作對陳來說并不總是有利的。在去年的部落格文章中，趙長鵬對 2015 年請陳光英做他的法定代表人表示後悔，因為她受到了太多的審查。“她和她的家人一直是媒體和網絡噴子的目标和騷擾對象”，他寫道，“如果我知道這會對她的生活産生如此大的負面影響，我絕不會讓她來做當時看來無害的事。”

【本文原釋出于鍊得得，授權钛媒體App釋出，作者：宋宋】