财聯社11月29日訊（記者 高豔雲）券商賬戶管理功能優化試點已推進即将滿一周年，“綜合賬戶”等模式落地速度極快。
截至11月29日，自證監會2021年12月3日釋出《同意開展證券公司賬戶管理功能優化試點》釋出至今，賬戶管理功能優化試點券商已達12家，其中包括首批10家以及近期公布的兩家即廣發證券、興業證券，首批10家分别為中信證券、國泰君安證券、銀河證券、中金财富、國信證券、安信證券、招商證券、中信建投、申萬宏源、華泰證券。
券商的賬戶管理功能優化試點進展迅速，國泰君安客戶資金内轉總規模已破百億，近期還在積極推進分類管理資金子賬戶模式的更新；安信證券已更新改造多達20餘套系統，為客戶提供“三個一”服務，即一鍵登入簽約賬戶、一步式資金劃轉、一覽資産全景；中信證券已有超過3000名投資者簽約綜合賬戶服務，公司正着力打造新一代客戶賬戶管理平台探索新業務模式；銀河證券已在移動端、PC端、臨櫃及VTM四大平台完善布局，現已覆寫個人、機構和産品三類客戶群；中金财富用戶端上線綜合賬戶服務開通及同名賬戶資金劃轉功能，提升了資金劃轉效率。
今年新近獲批的兩家券商近期也将有大動作，廣發證券優化後的“廣發通”将支援一鍵查詢同一客戶名下的資金、證券、盈虧等資訊和多賬戶間資金劃轉，幫助客戶實作一體化的分類資産管理；興業證券已完成相關技術準備，正組織開展業務正式上線前的灰階測試工作，多方面推進綜合賬戶服務相關工作。
國泰君安：客戶資金内轉總規模已破百億
國泰君安相關業務負責人介紹，2021年12月，公司在獲得賬戶管理功能優化試點業務資質後，在行業内首批上線了資金内轉業務，為客戶提供同名賬戶劃轉服務。客戶可基于國泰君安“一戶通”賬戶體系，自主發起名下普通經紀、基金投顧、融資融券、股票期權等不同業務資金賬戶之間的資金劃轉，大幅提升資金使用效率。
“受益于公司自2012年起建構的‘一戶通’賬戶體系，我司資金内轉業務推進非常順利，成功實作了‘君弘一戶通，資金戶戶通’，有效滿足了客戶的綜合财富管理需求。”上述業務負責人稱。
據國泰君安透露，近期，公司還在積極推進賬戶管理功能優化試點中分類管理資金子賬戶模式的更新，以進一步完善綜合賬戶體系、持續優化客戶體驗。
此外，國泰君安上述人士表示，公司資金内轉業務已平穩運作近一年，受到了客戶的高度認可，累計開通業務權限的客戶量不斷上升，資金内轉總規模已破百億，客戶即時交易需求及綜合财富管理需求得到有效滿足，客戶黏性顯著增強。
國泰君安上述業務負責人透露，未來，公司會持續推動行業存托管制度的優化與完善，積極尋求創新突破，不斷強化賬戶服務功能，提升客戶交易投資體驗，進一步完善以客戶為中心的綜合服務體系，全面推進财富管理轉型，努力打造“受人尊敬、全面領先、具有國際競争力”的現代投資銀行。
安信證券：實作真正基于“人”次元彙總管理
安信證券相關業務負責人告訴财聯社記者，公司以客戶為中心，在獲批賬戶管理功能優化試點資格後，公司上下通力配合，于2022年年初安信手機證券APP上線了安信證券綜合賬戶服務，旨在提升客戶體驗、優化業務流程、增強服務能力。
據上述安信證券人士透露，公司根據賬戶管理功能優化試點評估要點，結合公司業務子產品及系統架構，重構賬戶體系、打通資金劃轉通道，更新改造核心系統、中台系統、周邊系統多達20餘套。
“建立了基于客戶統一身份識别的綜合客戶賬戶，打破傳統的以‘資金号’次元的單一服務，實作了真正基于‘人’次元彙總管理同一客戶名下的普通賬戶、信用賬戶、期權賬戶、多币種賬戶等所有證券賬戶進行關聯管理，為客戶提供同名賬戶資金劃轉、資産全景視圖等功能。”上述安信證券人士稱。
安信證券指出，公司綜合賬戶服務的上線，為客戶提供了“三個一”服務，分别是：一鍵登入簽約賬戶、一步式資金劃轉、一覽資産全景。通過打通普通賬戶、信用賬戶、期權賬戶間的資金壁壘，提高了資金劃轉時效性，提升了客戶資金利用效率。安信證券綜合賬戶服務上線以來，簽約戶數與使用規模穩步提升，進一步優化賬戶管理功能的同時，有效滿足客戶财富管理多元化投資需求。
“業務試點以來，安信證券通過監控平台對賬戶資訊一緻性、資金劃轉平衡性等進行全方位監控，保障客戶資金安全，降低業務運作風險。同時，開發綜合賬戶服務報表，對業務運作情況進行多元度統計，為一線展業提供資料支援。”上述安信證券相關業務負責人介紹道。
安信證券表示，公司開展賬戶管理功能優化試點後，持續根據客戶及業務需求優化業務流程及系統功能，不斷提升客戶賬戶、資金使用的便利性，進一步踐行“以客戶為中心”的服務理念，加速公司财富管理轉型程序，助力行業高品質發展。
中信證券：超3000名投資者簽約綜合賬戶服務
據中信證券透露，中信證券賬戶管理功能優化試點于2021年12月7日正式開展，截至目前，已有超過3000名投資者簽約了綜合賬戶服務，并進行超過6000筆同名賬戶資金劃轉記錄，累積轉賬金額近25億元人民币。
“有效地提升了客戶資金劃轉效率，客戶對公司賬戶管理功能優化試點的服務反響良好。”中信證券相關業務負責人稱。
中信證券表示，依托本次試點工作，中信證券正着力打造新一代客戶賬戶管理平台，充分發揮客戶分類賬戶管理的靈活性，并與公司豐富的财富管理工具相結合，探索新的業務模式及服務品類，為客戶推出更好地财富管理服務。
銀河證券：已在移動端、PC端、臨櫃及VTM四大平台完善布局
銀河證券指出，賬戶管理功能優化試點工作是行業向财富管理轉型的重要探索和突破，中國銀河證券作為業内最早參與試點申請及首批獲得試點資格的券商之一，已于2021年12月正式上線綜合賬戶管理服務業務。
“目前，中國銀河證券已在移動端、PC端、臨櫃及VTM四大平台完善布局，現已覆寫個人、機構和産品三類客戶群，該業務成功上線為公司落實财富管理轉型提供了有力抓手。”銀河證券相關業務負責人表示。
銀河證券透露，在綜合賬戶管理服務架構下，客戶能夠一鍵查詢已關聯賬戶的資産餘額，可以根據自身财富管理需要，自行分設分類賬戶，實作對資産的分級、分類管理，滿足其不同投資目标、不同投資期限、不同風險承受能力等分類理财管理要求。
客戶還能通過簽約認證的方式建立多個同名資金賬戶間的資金劃轉關系，對其名下各簽約資金賬戶的資金進行調撥使用，滿足客戶在經紀、信用、衍生品等不同業務類别之間進行交易資金的高效排程需求，提高資金使用效率。
“通過上述優化措施，客戶統籌管理各類資産的便利性得到很大提升，客戶進行财富管理的方式更加豐富。”銀河證券相關業務負責人如是稱。
銀河證券稱，賬戶管理功能優化試點工作以統一身份識别為基礎，是以賬戶資料的規範性是業務開展的重點環節，為此中國銀河證券自主研發建立了客戶資料規範監測體系，確定簽約客戶資料的一緻性。同時，公司還建立了資金劃轉總規模監控機制，能夠有效應對資金跨體系流動帶來的取款和交易結算風險。
“此外，公司還将同名賬戶資金劃轉業務納入反洗錢管理體系，并綜合反洗錢管理要求設計監控名額。公司始終嚴格遵守投資者保護基金資料報送标準，按要求統計報送綜合賬戶管理服務各項業務資料，接受投資者保護基金的監督規範展業。”銀河證券相關業務負責人補充稱。
中金财富：未來将進一步優化功能及用戶端客戶互動
中金财富向财聯社記者透露，自去年12月，公司拿到開展賬戶管理功能優化試點業務相關批複檔案以來，公司通過官方公衆号、網站等方式宣傳推廣賬戶管理功能優化内容，特别是同名賬戶資金劃轉的互聯互通功能，将賬戶功能優化試點功能中涉及的綜合賬戶開立、客戶資訊一緻性管理、同名賬戶資金劃轉進行了整合，推出綜合賬戶服務。
據中金财富相關業務負責人透露，用戶端上線綜合賬戶服務開通及同名賬戶資金劃轉功能，客戶可以通過線上友善辦理相關業務。
“客戶更友善地實作了資金劃轉，原普通、信用、期權三個資金賬戶内資金不能直接劃轉的情況，客戶可以友善地通過公司用戶端實作同名賬戶資金劃轉，減少了客戶操作次數，提升了資金劃轉效率。”上述中金财富人士稱。
中金财富指出，客戶資訊的一緻性管理上，也取得很大進步，如客戶開立多個客戶代碼的，通過綜合賬戶可以友善地進行資訊的一緻性管理。并且在後續業務中，客戶有新增變更情況，系統直接同步，提高了業務效率，降低了公司的管理成本。
中金财富介紹稱，建構分類賬戶體系，有望顯著提升證券公司财富管理業務的服務能力，可以支援向客戶提供多個定制化投資政策，滿足多元化場景下“千人千面”“一人多面”的理财需求，與基金投顧等業務也有着較大的協同空間，長期來看，将有助于加強産品差異化、提升營運效率、增強客戶黏性等，對夯實和拓展證券公司的投資顧問服務能力具有重大意義。
中金财富表示，未來将進一步優化功能及用戶端客戶互動，為客戶提供更好的客戶體驗。将加大宣傳力度，讓更多客戶了解綜合賬戶服務的便利，使功能的好處可以惠及更多的客戶。考慮将綜合賬戶服務開通提示嵌入更多的業務場景，使客戶可以便利的開通綜合賬戶服務。
廣發證券：“廣發通”将支援同一客戶一鍵查詢及多賬戶資金劃轉
今年以來，僅有兩家券商年内獲批賬戶管理功能優化試點，廣發證券是其中的第一家。
11月23日，廣發證券釋出公告，近日，公司收到證監會證券基金機構監管部《關于廣發證券股份有限公司申請開展賬戶管理功能優化試點業務的監管意見書》。根據監管意見書，證監會對公司申請開展賬戶管理功能優化試點業務相關事項無異議。
廣發證券相關業務負責人向财聯社記者表示，賬戶管理功能優化以建立綜合賬戶為基礎，有助于證券公司打造“以客戶為中心”的賬戶體系；實作同一客戶不同賬戶間資金的直通劃轉，友善客戶資金管理，提高客戶賬戶使用體驗；還能以分類管理子賬戶方式滿足客戶資産分類、場景化理财的需求，實作客戶資産更有效合理配置。
上述廣發證券相關業務負責人透露，公司将以此為契機持續打磨“廣發通”品牌，堅持“以客戶為中心”，為客戶提供一站式服務。優化後的“廣發通”将支援一鍵查詢同一客戶名下的資金、證券、盈虧等資訊和多賬戶間資金劃轉，能幫助客戶實作一體化的分類資産管理，以全新的賬戶服務支援财富管理業務新的跨越式發展。
興業證券：正開展業務正式上線前的灰階測試
興業證券是今年年内獲批的第2家賬戶管理功能優化試點券商，也是全部批次中的第12家。
興業證券相關業務負責人向财聯社記者透露，自滿足券商創新業務的準入條件後，公司第一時間由營運管理部組織成立專項工作小組從制度建設、系統改造、功能開發、人員教育訓練等多方面有序推進賬戶管理功能優化籌備工作。目前公司已完成相關技術準備，正組織開展業務正式上線前的灰階測試工作。
“在系統改造上，我司重點在賬戶系統、資金系統、各業務系統、結算系統、投保報送系統、内控系統、反洗錢系統及外圍手機APP終端等現有系統基礎進行更新改造。”上述興業證券相關業務負責人稱。
上述業務負責人介紹，賬戶系統根據客戶資訊三要素（姓名、證件類型、證件号碼）為次元為客戶配置設定統一身份識别ID——一戶通号，自動識别公司賬戶體系内與客戶資訊三要素相比對的資金賬号，建構一戶通賬戶體系；同時，基于現有資金管理系統，通過一戶通賬戶體系打通普通經紀、融資融券、股票期權等業務系統，支援客戶在已簽約資金賬戶間進行資金劃轉，實作資産全景展示，有效提高客戶資金劃轉效率、提升客戶操作便利性和使用者體驗。
興業證券表示，根據賬戶管理功能優化試點資格将為客戶提供綜合賬戶服務。即客戶通過綜合賬戶服務簽約可實作賬戶關聯管理、資産全景展示、資金同名劃轉等服務。客戶能通過資産全景展示實作對名下各類賬戶、各類資産負債的統一管理、統一查詢、統一展示，幫助客戶全面了解自身資産負債結構、盈虧情況，助力客戶合理安排資産負債情況,滿足投資者對财富管理的多元化服務需求。
“資金同名劃轉打通了經紀、信用、期權等各類賬戶間的資金壁壘，無需通過銀行賬戶進行中轉，有效提高客戶投資便利性。現今，我司正處于業務正式展業前的灰階測試階段，待完成灰階測試會第一時間上線業務，屆時将為有實際使用需求的客戶提供綜合賬戶服務。”興業證券相關業務負責人如是說。
該負責人表示，為做好綜合賬戶服務的事中監控，公司建立了相應的賬戶監控機制，每日對綜合賬戶簽約流水、資金同名劃轉流水，及簽約過程中的資訊一緻性、資金安全管理等方面進行監控。
興業證券表示，證券公司賬戶管理功能優化不僅是對客戶賬戶管理服務體系和功能的更新優化，還是打造‘賬戶+服務伴随客戶成長’模式，引導投資者合理、科學規劃自身資産結構的一次财富管理理念轉型契機。
上述興業證券相關業務負責人透露，下一階段，公司将嚴格按照監管部門要求多方面推進綜合賬戶服務相關工作，一是做好客戶準入管理，切實履行客戶實名制、身份識别管理要求；二是加強業務管控，嚴格落實賬戶持續管理機制和客戶基本身份資料資訊一緻性持續管理機制；三是強化合規風控管理，嚴守客戶資金安全底線；四是做好投資者教育和資料報送工作，助力保障賬戶管理業務平穩開展。
“未來，我司将基于綜合賬戶服務，深化賬戶管理功能優化工作，持續擴充綜合賬戶服務的使用範圍，包括探索資金子賬戶應用場景、拓展賬戶分類分級服務範圍、推出财富子賬戶，以全力滿足客戶多元化資産配置投資需求，持續提供優質綜合金融服務。”興業證券上述業務負責人如是稱。
本文源自财聯社記者 高豔雲
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