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本文将教您如何在 Polygon 網絡上使用 AAVE 和 Curve 來制作 $$$。我制定的政策是最流行但更進階的 DeFi 政策之一的特定版本。它允許 DeFi 投資者在不引起應稅事件的情況下接觸新的代币和協定。我向您展示了如何存入加密貨币、借入加密貨币并使用借來的 $$$ 通過投機或通過常見的 DeFi 活動（例如成為流動性提供者）來賺取收益。
具體ST [R ategy我奠定了非常安全的。AAVE 和 Curve 是經過審計的成熟協定，在 TVL 中擁有數十億美元的資本。雖然 Polygon/MATIC 不像以太坊那樣安全或去中心化，但它是一個經過實戰考驗的智能合約網絡。
一旦掌握了基本政策，您就可以随心所欲地使用它。
最後，這是一篇很長的文章，因為這個政策有幾個步驟，就像我所有的文章一樣，我給你一步一步的截圖和說明。
什麼是 AAVE？
Aave 是一種開源和非托管的流動性協定，用于賺取存款和借貸資産的利息。貸款人可以賺取利息，借款人可以使用加密作為抵押，通過系統支援的一系列山寨币和穩定币來借入資金。AAVE 是協定的原生代币。Aave 的使用者可以使用代币參與協定治理和獎勵抵押。本指南是為初學者編寫的，是以他們可以了解項目所需的每一個細節，并開始使用市場上提供的使用者友好的交易體驗。不用擔心，這裡有您需要的有關 AAVE 的所有詳細資訊。
AAVE 是一種去中心化的借貸市場協定。貸方提供流動性以賺取存款收入，而借款人則能夠以超額抵押的方式永久借款。AAVE 的工作原理是允許人們存入他們喜歡的資産并為其提供市場決定的利息。同樣的資産也可以作為借款的抵押品。
雖然所有協定都存在風險，但 AAVE 已經過獨立審計，在所有借貸平台中鎖定價值第二高，約為 100 億美元（請注意，該價值經常随着基礎資産的波動而變化）。AAVE 使用“aTokens”作為表示，貸方通過每個區塊獲得更多的“aTokens”。
如何使用 AAVE 賺取 $$$
一個人可以通過多種方式使用 AAVE 賺錢。他們是：
貸款
借貸
您可以通過 AAVE 賺錢的第一種方式是将您的代币借給他人。您可以賺取的利息金額是逐塊計算的，AAVE 協定會告訴您根據目前的塊利率估算的金額是多少。目前的大宗利率基于市場規模和借入總額。借入總額/市場規模是市場使用率。較高的使用率意味着貸方賺取的利息較高。
您可以通過 AAVE 賺錢的第二種方式是向其借款。但是你不需要為你借來的東西支付利息嗎？是的，但有時您還會獲得與協定無關的額外獎勵。最好的例子是在 MATIC 網絡上借款。如果您在 MATIC 網絡上的 AAVE 上借款，您在 MATIC 中獲得的獎勵可能高于借款利率。
當一種協定（在本例中為 MATIC）試圖占領市場佔有率時，就會發生這種情況。初始釋出或新生成的 MATIC 的一小部分用于吸引新使用者使用該平台。這些獎勵可以降低使用平台的成本，甚至向使用者支付費用，讓他們從事原本會付出代價的行為（例如借貸）。
什麼是曲線？
Curve 是前三大 DeFi 去中心化交易所之一。Curve 推動了大量交易并具有高 TVL，因為它專門擁有類似加密貨币的池。Curve 擁有用于交換馬廄、不同形式的比特币和不同形式的以太坊的池。
Curve 以其治理代币 CRV 的形式提供獎勵，其他大型協定争奪這些獎勵，因為他們想控制 Curve 的治理及其所做的交易量。
Curve 與現有的 DeFi 協定一樣安全，但 AAVE 可能除外。
使用 Curve 和 AAVE 來制作 $$$
這将比其他任何一種政策都更複雜。我們開始進入真正的 Degen DeFi 東西。我們要做三件事：
為 AAVE 提供可貸出的資金
借用該資本（獲得報酬）
使用我們借來的東西通過另一個協定賺錢，在這種情況下是 Curve。
假設我提供 1 WETH 作為資本借出。那個 ETH 價值 1000。這個 ETH 産生 0.2% 的獎勵借出和額外的 1.43% 的 Matic Rewards。1000* 0.0163 = 16.30 美元
現在我要以這筆資金借款。我檢視了借入利率，發現 USDT 在 Polygon 上的 AAVE 上具有最優惠的利率。我支付 3.93% 的利息并在 Matic Rewards 中收到 4.20% (lol)。為了避免清算，我隻借了抵押品價值的 40%。400 * (0.0420–0.0393) = 1.08。
最後，我将我的 USDT 作為流動性提供給 Curve AAVE aDAI/aUSDC/aUSDT 池。該礦池的基本 APY 為 3.33%，如果我持有 Gauge，我将獲得 8.86% 曲線和 3.20% MATIC 的額外獎勵，總回報為 15.39%。400 * (0.1539) = 61.56。
(61.56+1.08+16.30)*100 = 7.894% 這是您從執行此政策中獲得的回報。
風險
你使用的任何 DeFi 政策都會有風險。對于該政策，風險包括智能合約失敗和清算風險。我們使用的兩個平台是 DeFi 藍籌股。AAVE 和 CRV 在與 DeFi 互動時盡可能安全。Polygon/MATIC 比以太坊更中心化，但它也不是一個新項目。智能合約失敗的風險很低，但清算風險呢？
清算風險
您的清算風險取決于您對抵押品的債務是否達到協定自動出售一些抵押品以償還債務的程度。當您債務的“健康因素”達到 1 時，AAVE 會這樣做。當您借入的金額超過 AAVE 對您的抵押品類型設定的任何債務與抵押品比率時，就會發生這種情況。對于以太坊，它是 80%。
是以，以我們上面的示例為例，如果您有 1WETH 作為抵押品，而 WETH 價值 1000，并且您以抵押品抵押了 400 美元，如果 WETH 的價格暴跌 50% 以上，您将被清算，前提是您不這樣做不償還任何貸款或添加更多抵押品。
當您被清算時，标的資産将被出售以償還您的部分債務，您還必須支付所售價值的 5-10% 的罰款。是以，保持在債務之上是非常重要的。我的經驗法則是，如果我的抵押品達到 30%，則增加債務，如果抵押品達到 50%，則減少債務。
如何使用 AAVE 和 Curve 執行此政策？
這将逐漸向您展示如何執行我在上面寫的政策的螢幕截圖。
單擊 MetaMask Fox 圖示。
單擊以太坊主網。
選擇 Matic 主網。
單擊進入應用程式，您将看到 AAVE 主螢幕。檢查右上角的“AAVE 市場”。確定選擇 AAVE 市場多邊形。
單擊螢幕頂部中間的存款。
現在存款螢幕已打開，您可以檢視不同資本的利率。最高的 APY 是您獲得支付的利率，最低的利率是您可以在 MATIC 中獲得的額外獎勵。是以，如果您存入 MATIC，您将獲得 0.29% 的市場利息和額外 3.47% 的 MATIC 獎勵利息。
我們将點選 MATIC。
您可以随心所欲地添加或添加（確定為交易儲存一些 MATIC）。我将添加 10 個 MATIC。
點選繼續。
這是存款概覽。這裡有幾條重要資訊。存入 10 的 MATIC 金額。低于此金額的是 12.41 的美元價值。
存入的 MATIC 數量為 10。
美元價值為 12.41。
你可以看到我已經在用存款作為抵押來借錢了。
最後你可以看到我貸款的健康因素。2.17 是綠色的。在 1.0 時，您會被清算，失去一些抵押品來償還債務以及更多的罰款。
點選存款。
點選确認以确認存款。
回到儀表闆是時候點選“借用”功能了。
點選借閱。您将被傳送到借用螢幕，該螢幕将為您提供可能借用的硬币以及與借用相關的利率。
我圈出了 USDT，因為 USDT 的 MATIC 獎勵高于您必須支付的利率……您借錢得到了PAID！
您應該在螢幕上看到的一些關鍵内容。首先是3.67%的借款APY。這是一個可變利率，取決于您借入的任何東西的使用情況。重要的是要密切關注使用率和 APR，以免意外以高利率借錢。
要尋找的另一件事是您可以借用什麼。這取決于您擁有多少抵押品。我有大約 274 可以借，但我隻打算借 40。這是因為我不希望我的“健康因素”降得太低。
如果您的健康系數降至 1.0，您将被清算，并且必須出售抵押品以償還部分貸款。除了抵押品之外，您還要支付額外的罰款。
輸入您要借的金額後，單擊繼續。
系統将提示您選擇利率。對于 MATIC 上的 USDT，隻有變量 APY 可用。選擇并單擊繼續。
點選借閱。您将收到來自 MetaMask 的提示。
在 MetaMask 提示上單擊确認。交易通常需要不到 1 分鐘。如果必須，請加快速度并檢查 MetaMask 中的資産以确定您是否已收到貸款。
現在在我的 MetaMask 錢包中的資産部分下有 40 美元的 USDT。
轉到polygon.curve.fi檢視首頁。Curve 是一個去中心化交易所 (DEX)，擁有高度策劃的礦池。除了 TriCrypto 池之外，Curve 上的池被選擇以通過類似交換來最大程度地減少無常損失，TriCrypto 池是一個池，您可以從中将馬廄換成 wETH 和 wBTC。
您可以在上面檢視通過提供流動性獲得的獎勵。基礎“vAPY”是您每年從交易費中獲得的金額。Curve 收取 0.03% 的交易費，部分配置設定給 CRV 持有人，部分配置設定給提供流動性的人。
除了交易費用之外，您還可以通過将您的流動性代币抵押在 Gauge 中來獲得更多獎勵。如下所示，在 aave 池中進行質押的額外獎勵為 8.58% CRV 和 3.37% WMATIC。當加上流動性費用時，這使您每年的 APY 總額約為 15.01%。這是我們将 USDT 存入的池。單擊 AAVE 池以繼續。
我想強調曲線截圖中的一些内容。
在螢幕頂部的“root”将使您傳回到 Curve 首頁。
存款将允許您将您擁有的東西存入協定。
在頁面底部，您會看到該礦池的儲備量。約 4 億美元。這不是地毯。
您還可以看到交易費用 0.030% 以及該費用的一部分，該費用可以追溯到協定一半的 0.030%。
單擊“存款”将您的資本（USDT）存入協定。
我們将點選“存款和押金”。您需要投入 Gauge 才能獲得額外的 CRV 和 MATIC 獎勵。相信我，你想要它們！
當 MetaMask 提示彈出時點選确認。
有時，您隻能存款，您必須發起單獨的交易以質押 Gauge。點選“stake unstaked in Gauge”以執行您的最終交易。
結論
我制定的政策是最流行但更進階的 DeFi 政策之一的特定版本。它允許 DeFi 投資者在不引起應稅事件的情況下接觸新的代币和協定。我向您展示了如何存入加密貨币、借入加密貨币并使用借來的 $$$ 通過投機或通過常見的 DeFi 活動（例如成為流動性提供者）來賺取收益。
我制定的具體政策是非常安全的。AAVE 和 Curve 是經過審計的成熟協定，在 TVL 中擁有數十億美元的資本。雖然 Polygon/MATIC 不像以太坊那樣安全或去中心化，但它是一個經過實戰考驗的智能合約網絡。但是你可以随心所欲地退化。
與其使用 USDT 在 Curve 上提供流動性，您還可以在 quickswap 或 Sushi 或 Apeswap 上進行交換，并在需要時為提供 1000% 回報的貨币對之一提供流動性。
這裡的神奇之處在于，在使用您的以太坊或 wBTC 作為抵押品時，您可以在不産生應稅事件的情況下釋放其賺錢的潛力。
我希望您發現這篇文章具有啟發性，并對如何利用去中心化金融賺錢有新的想法。