澎湃新聞資深記者 朱奕奕
3家遊戲網店近6年的遊戲點卡銷售額累計達250億元，遊戲點卡的背後潛藏怎樣的玄機？
近日，上海市警察局經偵總隊會同寶山公安分局，根據“砺劍1号”專項行動部署要求，在廣東、福建警方的大力配合下，會同外彙管理部門，成功偵破本市首例以銷售遊戲點卡為幌子，非法從事資金彙兌的“地下錢莊”案件，抓獲犯罪嫌疑人20餘名，搗毀非法網絡彙兌平台3個，查獲價值2000萬元的未兌付遊戲點卡，涉案金額250餘億元。
警方查獲的交易頁面。上海市警察局供圖
前期，上海市警察局經偵總隊結合公安部在全國範圍内部署開展的“殲擊21”打擊利用離岸公司和地下錢莊向境外轉移贓款專項行動，依托智慧公安建設成果，研判發現大量可疑資金賬戶組，判斷有人涉嫌非法從事人民币彙兌業務。
警方查獲的手機
警方查獲的交易卡
市警察局經偵總隊随即會同寶山公安分局成立聯合專案組開展立案偵查。從可疑賬戶入手，警方循線深挖出一個可疑境外網站，并查明了網站的實際經營人萬某、黃某，并由此發現了數個非法網絡換彙平台。
經查，自2015年10月以來，以犯罪嫌疑人萬某、黃某為首的幫派為牟取非法利益，自行搭建境外伺服器，并在未取得國家有關部門準許的情況下，私自架設非法網絡換彙平台，招攬境内外彙兌客戶，為他人提供本外币的彙兌服務。
以境外彙兌客戶為例，客戶可根據網站客服引導，将外币轉入客服指定的境外遊戲點卡經銷商賬戶。幫派從境外經銷商擷取遊戲點卡和密碼後，将上述點卡出售給境内的遊戲點卡經銷商，進而變現為人民币，并在扣除5%至10%不等的手續費後，再将剩餘資金轉入境外彙兌客戶指定的國内賬戶。
在短短6年間，幫派通過上述手法，非法換彙金額達250億元人民币。
幫派被帶回
該案中，犯罪嫌疑人瞄準網際網路遊戲點卡的國際流通性和價格穩定性，通過自定匯率的方式将其與貨币價值挂鈎，作為連通境内外地區開展非法換彙交易的媒體，由此給非法活動披上了“合法”外衣。
幫派内部分工明确，犯罪嫌疑人萬某等人招攬了數名境内遊戲點卡經銷商，為其開展非法換彙業務提供便利，由此形成了包括管理組、銷售組、點卡組、收貨組等多個環節的犯罪産業鍊。
根據國家相關法律法規規定，在國家規定的交易場是以外，非法買賣外彙擾亂市場秩序情節嚴重的，涉嫌非法經營犯罪。非法從事資金彙兌活動嚴重破壞經濟金融安全和外彙管理秩序，更可能成為犯罪分子轉移隐匿贓款、逃避查凍追繳的非法資金通道。個人通過此類非法網絡換彙平台進行本外币彙兌的行為涉嫌違法，需承擔相應法律責任。
下階段，上海警方将深入推進“砺劍1号”專項行動，持續緊盯地下錢莊犯罪等重大風險型經濟犯罪，力求做到同類犯罪集中打、有組織犯罪深化打、新型犯罪攻堅打、警力資源統籌用，全力捍衛本市經濟金融安全穩定。
責任編輯：鞏漢語
校對：栾夢