每年的5月15日，是全國公安機關打擊和防範經濟犯罪宣傳日。一起來關注經濟犯罪領域常發的洗錢犯罪，顧名思義，洗錢就是将非法資金進行合法化，是以打擊洗錢犯罪可以有效切斷其他犯罪的資金鍊條。而為了逃避打擊，不法分子洗錢的方式可謂層出不窮。
前不久，上海警方就偵破了一起新型洗錢案件，在一個火爆的網絡直播間内，一名被稱為“神豪”的“榜一大哥”充值了數千萬元給主播打賞，而直播間内的其他粉絲并不知道，這千萬打賞背後竟然與洗錢案件有關。
2018年9月，一家知名網絡直播平台舉辦了粉絲嘉年華活動，在舞台上深情演唱的男子，就是這首歌曲的原唱王某，1984年出生的他不僅喜歡唱歌，還參演過多部電影電視劇。但熟悉他的人都知道，他還是一名小有名氣的網絡主播。靠着能唱能唠，王某不僅吸粉無數，還靠着粉絲們的打賞，成功入選該直播平台的金牌藝人。
在王某的衆多粉絲中，有一個網名叫“壹蓑煙雨任平生”的粉絲最為出名，因為在王某直播時，隻要這個人出現，各種重量級的禮物就會滿屏飛。這些數不清的虛拟禮物在直播間裡開出五光十色的特效花朵，但是很多人也知道，這滿屏絢爛多彩的背後都是真金白銀幻化的結果。
王某在2020年1月的一場直播中，因為這名粉絲的重金打賞，直播間裡的氣氛直接被推向高潮，不少人在這種氣氛的感染下也跟着打賞，這也讓粉絲們從看主播變成了看“大哥”。
直播間的粉絲們對此人的身份産生了極大好奇，直到2020年4月的一個晚上，這名隐藏在主播王某背後的神秘人物，突然現身直播間。王某的粉絲們才第一次看到這名神秘人的真容。雖然他出現在直播間的時間不長，但很快就有人認出，這名出手闊綽的神秘人就是上海一家公司的老闆于某。
幾個月後，于某在公司的社交平台上釋出了一段視訊。視訊中，于某表示，受外部環境影響，自己公司多個項目資金面臨無法回流的情況，他決定委托公司其他高層，臨時啟動應急舉措。
很多人不知道的是，當于某釋出這段視訊的時候，他其實已經潛逃到了境外。一打賞就是上千萬元的于某，公司的資金鍊怎麼會出現問題呢？他的公司又是做什麼的？
很快，上海警方就接到了一些自稱是于某公司投資人打來的報警電話，也就是這些電話，徹底撕開了于某隐藏在千萬打賞背後的秘密。
2020年8月18日，上海警方陸續接到群衆報案，稱他們在上海一家投資公司購買的理财産品到期後無法兌現。接警後，民警第一時間趕到現場進行處置。
上海市警察局浦東分局經偵支隊一大隊民警黃轶介紹：“我們發現報案的内容，跟我們以往處置的一些集資犯罪類案件有一些相似的地方，第一時間通知了經偵支隊介入甄别驗證。”
上海市警察局浦東分局經偵支隊一大隊民警王治胤說：“首先我們對留存在上海的高層、中層員工當即開展詢問工作，詢問公司的基礎營運模式。同時，當時還有各地前來詢問情況的各地分支機構的高管，我們對分支機構的高管開展詢問工作，了解他們募集資金的形式，綜合來看其實就是披着合法外套的非法集資。”
經查，自2017年12月起，于某的公司在未經國家有關部門準許的情況下，以所謂的特種車輛和新能源車輛的融資租賃收益權轉讓計劃為名，在全國18個省150多個城市，設立線下門店，向社會不特定公衆非法募集資金。
民警黃轶說：“我們經過初步檢視合同，都是比較簡單粗暴地承諾保本保息，不管任何的風險、任何不可抗力，每年都有高額的利益回報。這個是違背普通生意或者業務上的往來情況，沒有考慮任何的意外風險、人工、其他的任何成本。”
民警王治胤表示，該公司其實就是打着車輛融資租賃的幌子，在吸儲老百姓的資金，資金也沒有真實地用在車輛營運上，其實是被公司實控人肆意揮霍。
警方梳理了于某公司的資金流向，發現涉事公司非法集資得來的贓款高達12億餘元，其中一部分用于公司的日常營運，還有相當大一部分錢進入了于某的個人賬戶，警方也将排查的重點放在了這部分錢上。
上海市警察局經濟犯罪偵查總隊一支隊民警幹一鳴說：“我們發現除了于某個人大肆揮霍，比如說購買珠寶豪車之外，還有一大部分都充值到了某某網絡直播平台。”
上海市警察局經濟犯罪偵查總隊一支隊三大隊大隊長袁維表示：“于某打賞的金額都是上千萬元，我們當時就覺得這個行為很可疑，是以才會進一步去追蹤、挖掘他是不是涉嫌将贓款進行洗白或者是轉移。”
警方調取了于某在直播平台的個人賬戶，從他過往的打賞記錄裡發現，于某在2018年1月到2020年6月期間，陸續在該平台打賞了近百名主播，其中，王某、李某、賈某、方某這四名主播是他打賞的重點目标。
那麼，為什麼隻有這四名主播受到于某青睐，讓他不惜花重金打賞呢？這也引起了警方的注意。
民警幹一鳴說：“我們調查了接受巨額打賞的幾名主播個人賬戶所有資金，然後經過資金的層層穿透，發現這些涉案主播在接收到集資詐騙主要嫌疑人的巨額打賞以後，會将打賞的資金提現轉移至集資詐騙主要嫌疑人的個人賬戶和關系人賬戶當中。”
據此，警方認為，這些主播确實有幫于某洗錢的嫌疑。可是，他們是否知曉這些錢的來源呢？
在随後的偵查中，警方發現，這些主播私下與于某的關系非常密切，不僅一同出去旅遊，還會頻繁出入于某的公司。這些主播與于某的互動遠不止這些，偵查中，警方還發現，四名主播中的王某還曾在直播時說到，自己持有于某公司的員工号。
不僅如此，這名王姓主播還曾在直播間公然提出，可以幫助打賞的人洗錢。
在對四名主播的調查中，警方還發現，一些黑灰産的犯罪嫌疑人會将犯罪所得充值到網絡直播平台的賬戶裡，然後再以6折或者7折的價格賣給一些打賞币中介，這些中介低價買入後，再以7折到8折的價格出售給一些主播的團隊或者粉絲個人，從中賺取差價。
民警幹一鳴說：“我們在追蹤主播個人資金賬戶的過程中，還進一步偵查發現，其中還有電信詐騙、網絡賭博的犯罪嫌疑人，他們結識了當時在李某直播工作室擔任員工的範某，範某為了幫助這些犯罪嫌疑人清洗和轉移涉案的贓款，會用自有資金購買這些有黑灰産資金充值的平台賬戶。範某一方面是為了個人的獲利，另一方面，是為了幫助李某更好直播，獲得平台獎勵，打賞自身的工作室的一些主播。”
在掌握了确鑿證據後，上海警方對相關涉案人員進行收網。在對四名主播抓捕的過程中，由于其中一名主播被捕時還在直播中，是以警方的行動很快被看客們發現，并透露給了另外一名正在直播的涉案人員李某。但李某不會想到的是，看客們的提醒并不會幫到他，因為負責抓捕的民警為了掌握他的實時動向，也在關注着他的這場直播。
截至目前，警方共抓獲涉案人員44人，其中涉嫌非法吸收公衆存款罪的40名被告人均已被判刑，針對于某的抓捕工作也在持續進行中。
2023年11月，上海市人民檢察院以涉嫌洗錢罪，對李某、王某、方某、賈某準許逮捕。檢察機關認為，2018年1月至2020年7月，李某等四名主播明知于某充值到直播平台打賞或銀行轉賬至其個人銀行賬戶的資金系經營公司非法集資所得，仍接受于某打賞，并通過轉賬等形式向于某回流資金，其行為已經構成了洗錢罪。
在後期的審查中，檢察官發現，這四名主播之是以成為于某重點打賞的目标，很大程度上是因為他們“懂事兒”，經受住了于某給他們的考驗。因為，在于某選擇打賞目标之初，都會先進行小額打賞，然後時不時地再來一筆大額打賞，以此引起主播們的注意，并建立聯系。
在日常的直播中，于某還會跟幾名主播溝通，策劃劇本，故意制造話題和熱度，以求獲得利益的最大化。
有了于某這位“榜一大哥”的重金加持，幾位主播不僅賺足了名氣，也獲得了豐厚的收益。而他們也将于某打賞給他們的錢，按比例返給了他。一進一出間，将于某的非法所得洗白。
這些洗錢套路要小心
花店：人民币現金花束
鮮花店老闆收到微信好友申請，對方稱在某平台找到花店老闆的聯系方式并添加其微信好友，要求定制人民币花束或者放有大額現金禮盒的花束送給其朋友，并讓花店提供賬号，很快會收到大額轉賬，對方也很爽快支付花店包裝和配送費。一般情況花店老闆收到比較滿意的傭金後，會特别樂意取現後将人民币折成花束或者放入禮盒并進行定點配送。花店老闆賬戶的進賬實際上是受害人轉入的被騙資金，很快花店老闆的銀行卡會被當機。
金店：銀行卡、收款碼轉賬
同樣會有不同的人，以不同的理由，在金店進行大量采購，甚至會裝模作樣的和你進行讨價還價，最後讓你提供賬号或者收款碼，稱由其朋友或者公司進行支付，之後帶着金銀消失。此類人員也會進行僞裝，你收到的錢也是受害人的被騙資金，你的賬戶同樣會被當機，而嫌疑人卻很難抓得到。
手機店：銀行卡、收款碼轉賬
會有形形色色的人來手機店，以各種理由大量進行采購手機，甚至讓你幫忙去其他店拿其他電子裝置，會給你一定的賺頭，然後讓你提供收款碼或者收款銀行卡，稱由公司進行支付，随後帶着手機和電子裝置離開。實際上你收到的都是受害人掃碼支付過來的被騙資金，很快你的賬戶會被當機，而騙子卻揚長而去，這類人一般都會進行一定的僞裝。
煙酒店：購買後由他人轉賬
團夥成員僞裝進行購買高端品牌香煙、名酒，向你稱由朋友代付錢款，受害人資金打入後，将香煙、名酒取走，你的賬戶被當機。
蛋糕店：蛋糕夾人民币
蛋糕店老闆會接到陌生電話，對方稱在某平台看到蛋糕店聯系方式，想要定制大額現金蛋糕禮盒送給指定的人，詢問蛋糕店包裝和配送費。這種訂單一般蛋糕店都會接到，隻不過這次是大額的，隻要包裝費和配送費對方給到位老闆都不會拒絕。同樣對方會以平台結算麻煩，和蛋糕店老闆加微信好友轉賬或者直接讓蛋糕店老闆提供賬号并很快轉賬過來，蛋糕店一般也會盡快取現制作并配送到指定地點。蛋糕店賬号收到的資金實際上是受害人轉入的被騙資金，很快蛋糕店的賬号就會被當機。
茶室：套現打牌
茶樓從業人員隻是跑腿的工具人，真正的嫌疑人另有其人。他們作案手法隐蔽、團夥分工明确。他們通過電子轉賬的方式把錢轉入茶樓老闆的銀行卡，然後以打牌需要兌換現金為由，讓茶樓老闆提供現金或者去銀行取現，之後交給指定人員。茶樓老闆銀行卡進賬實際上是受害人轉入的被騙資金，茶樓老闆的銀行卡很快會被當機，而指定人員也無法找尋。
彩票店：購買刮刮樂
會有陌生人到彩票店購買大量整本的刮刮樂彩票，會找各種理由稱自己錢不夠，要求彩票店提供收款碼讓家人或者朋友把錢轉過來，彩票店收到錢後，對方會很快帶着刮刮樂消失。彩票店收到的錢實際上是受害人轉入的被騙資金，而彩票店的賬戶很快會被當機，對方的人也很難找尋，因為一般他們會全程佩戴口罩或者進行僞裝。
外貿商戶：“對敲”洗錢
“對敲”是外貿商圈裡不少商戶心照不宣的結款方式，在“地下錢莊”的運作幫助下，從事跨境彙款、資金支付結算等活動，企圖躲避國家金融監管。
這些事情商戶要注意
■實體店商戶
1.店内盡可能安裝高品質的視訊監控，以備不時之需；
2.隻要客戶進行過一定的僞裝，比如戴着帽子和口罩的人，請務必想辦法讓其去掉口罩和僞裝，并引導到最佳的位置，讓你的監控能夠拍攝到對方清晰的面部資訊。注意仔細觀察對方有沒有佩戴人皮面具；
3.隻要是客戶舉止怪異，環顧左右而言他，或者有外地口音，請務必警惕；
4.銀行遇到預約取現的情況，尤其是外地人和年輕人預約取現的，務必要注意檢視資金流水，務必要問清資金來源；
5.謹慎使用收款碼！盡可能不要接收其他人的掃碼付款；
6.凡是有取現要求的陌生訂單，請務必謹慎，聯系反詐中心進行甄别核實；
7.盡可能多地留下可疑客戶的多方面聯系方式，比如微信、支付寶、電話号碼等；
8.最管用的方法是主動學習防騙知識，提高自身的防騙意識。
■外貿商戶
1.要求客戶支付貨款前确認打款方的銀行賬戶資訊。若客戶無法确認，很有可能是由違法犯罪分子代為支付貨款；
2.不要接受與貨款無關的款項；
3.不要參與代收款、代付款；
4.多打的貨款不要按客戶指令轉賬他人，要原路退回；
5.不得參與私下買賣外彙；
6.不要頻繁開展換卡、登出等操作；
7.要求外商本人支付貨款，不要通過與貿易往來無關的境内外第三方支付貨款；
8.使用公司賬戶收款付款，不要借用老闆、員工、親屬等個人銀行賬戶支付貨款。 綜合央視新聞等