突然“跑路”！50億知名私募爆雷，金融圈炸鍋！

投資家網蔣東文

2024-05-14 09:22釋出于北京科技領域創作者

剛剛！證監會，出手了！

知名私募瑞豐達突發爆雷，證監會火速調查，可惜其上海辦公室已人去樓空，兌付困難！

據說，實控人已經失聯。

消息一出，瞬間刷爆金融圈！

畢竟，距離FOF私募華軟新動力爆雷事件，才剛剛過去半年時間而已。

瑞豐達“跑路”事件，極易再度引發市場對于私募産品的信任危機。

其實，這家私募機構在此次“跑路”之前，早已露出了不合常理、極不合規乃至涉及違法犯罪的“狐狸尾巴”。

危機暴露前，私募機構股東就已悄然變更……提供兜底擔保的私募基金，最終還是無法兌付。

收益795%背後，是早有布局的“殺豬盤”。

千萬不要被私募基金高淨值的“大餅”所誤導，你看中的是“保本保收益”的高額回報率，可别人早已盯上了你的本金！

貪圖一時的暴利，最後難免本息不存。

01

又一知名私募爆雷“跑路”？辦公室人去樓空，公安在現場辦案，有人幾千萬元沒贖回！

近日，一則“瑞豐達資産跑路”的傳聞在資管圈瘋傳，據相關資訊稱，“贖回資金一個月了都沒到賬”，引發市場關注。

據券商中國消息，涉事私募全稱為浙江瑞豐達資産管理有限公司（下稱“瑞豐達”），目前該私募産品已無法贖回，公司實控人已失聯，部分投資人已經報案。

值得一提的是，上海浦東分局經偵支隊已查封了瑞豐達資産的辦公室。

據證監會網站11日消息，瑞豐達公司涉嫌多項違法違規，證監會決定對其立案調查。

通告稱，目前證監會已向公安機關等通報情況，加強協同配合。接下來，證監會将推進風險處置，切實保護投資者合法權益。

管理規模達50億的瑞豐達突然被傳跑路，讓投資圈再次震驚。

要知道，瑞豐達是一家正規備案的私募，而且客戶的錢也都是托管在第三方，當大家都以為資金安全問題完全不用擔心的時候，錢竟然被“轉走”了！

據了解，部分投資者申購了幾百萬元、幾千萬元的基金産品，但目前已無法贖回。

更有甚者，“在瑞豐達目前還有3300萬元贖回不了，3月份的申請贖回最後也僅有500萬到賬。”

說實話，也不能全怪投資者太大意，隻能說瑞豐達的手段更高明，至少在收益率表現這一點上就很有誘惑力。

第三方的私募資料顯示，瑞豐達的産品淨值非常漂亮，幾乎沒有回撤，年化收益率基本上20%起步。旗下有個産品收益795.43%，年化收益高達191.25%。

據知情私募人士透露，“瑞豐達老闆拿5個億資金做劣後，2000萬起投，1:4優先劣後，保本8%，瑞豐達傭金4個點，比P2P都高。”

公司的推介資料上基金經理很多，但是一個都沒見到。公司産品收益每隻都是年化20%多，沒有回撤。

難道，這又是一個“你圖他利息，他圖你本金”的故事？

02

公開資料顯示，瑞豐達成立于2016年10月20日，17年5月在中國基金業協會（中基協）登記，注冊資本3000萬元，實繳資本750萬元。出資人認繳方面，公司實際控制人邱文龍持股80%，公司法定代表人、總經理劉力誠持股20%。

官網顯示，瑞豐達瑞豐達資産旗下共有70隻私募基金産品，管理規模在20-50億元，業務類型是私募證券投資基金和私募證券投資類FOF基金。

在瑞豐達的對外宣傳資料中，公司宣稱旗下産品主要涉及股票多頭政策、組合投資政策、量化/中性/衍生品政策等。同時，公司基金經理數量達到12名。

據私募排排網資料，瑞豐達旗下不少産品業績亮眼，成立以來累計收益87.04%，年化收益10.11%。旗下一隻名為瑞豐達時瑞一号的産品，成立兩年以來累計收益高達795.43%，年化收益率為191.25%，由此瑞豐達旗下産品受到一些投資者追捧。

一家看上去外表光鮮亮麗的中等規模私募“瑞豐達”，為什麼會突然“跑路”呢？

其實，瑞豐達在此次“爆雷”之前，早已露出了不合常理、極不合規乃至涉及違法犯罪的“狐狸尾巴”。

首先，公司注冊地與辦公地不在同一轄區。

其次，瑞豐達高管團隊在職業生涯中隐藏的劣迹，則更令人大跌眼鏡。

瑞豐達公開備案的三位高管，包括公司法定代表人、總經理、執行董事劉力誠，副總經理謝雪飛，合規風控負責人陳慶骥，均有不良記錄。

最主要的是，公司的投資能力堪稱“全能”，但公司旗下私募産品的投資者查詢賬号開立率，很多都是顯示為0.00%。

另外，瑞豐達資産還存在超過到期日3個月且未送出清算申請的私募基金。

總之，瑞豐達“跑路”背後，疑點重重，希望監管早日查清，還投資者一個公道。

03

一個很重要的問題是，錢究竟是怎麼被卷跑的？

與近年來其他私募“爆雷”事件有所不同的是，瑞豐達事件的一大關注點是其對新三闆市場的利用，疑似在新三闆市場高位接盤。

據界面新聞，瑞豐達或利用資金“高位接盤”流動性極差的新三闆個股，來轉移資金；也不排除通過其主營的FOF業務，将錢投給别的基金，基金之間互相對倒，而所投的下一層基金的托管情況并不清晰。

市場猜測，瑞豐達先是用自己多個賬戶買入多家新三闆公司，由于新三闆公司的流動性很差，是以隻需要少量資金就能“坐莊”操縱股價，實作拉升幾十倍。

緊接着，瑞豐達發行産品募集資金，将投資人的錢在高位接盤這些新三闆個股，形式上類似對敲。這樣，投資人在托管賬戶的錢就進了操盤人的口袋，以看似合規的方式完成了資金轉移。

最後，相關私募産品持有這些價格虛高，完全沒有流動性的新三闆股票，即便投資人贖回私募産品，若股票無法變現，兌付危機自然就出現了。

據2023年年報，瑞豐達資産旗下産品出現在6隻新三闆股票的前十大流通股東名單中，包括味福記、和嘉天健、浩添儲能、友聯盛業、農匠科技和邦客樂，也即在2023年下半年大量買入這些股票。

Wind資料顯示，和嘉天健僅在去年7月就暴漲1435%，味福記去年6月30日至9月28日區間漲幅為15462%，友聯盛業去年6月30日至9月28日區間漲幅為1223%，浩添儲能去年6月30日至11月30日區間漲幅也有78%，農匠科技去年8月31日至12月29日區間漲幅更是高達48914%。

在股價大幅上漲之際，這些股票前十大流通股東整體呈“多位自然人股東退出，私募基金大量買入後新進”的情況。

04

究其根本，瑞豐達一些産品的高淨值隻是紙上富貴，新三闆基礎層買進容易賣出難，要在高位變現很難，何況挂牌公司的基本面實在乏善可陳，這或是瑞豐達産品表面高盈利、實際卻兌付困難的主要原因。

至于這些産品操作背後是否隐藏老鼠倉、利益輸送等行為，目前還不得而知。

但是，掀起瑞豐達資産的“灰蓋頭”，“保本保收益”暗藏巨大風險，投資者切莫被私募基金高淨值的“大餅”所誤導。

據天眼查資訊，瑞豐達股權已出現過多次變更，2022年1月，邱文龍、劉力誠已退出，退出時持股比例分别為80%、20%。2022年1月，李濤則首次持股，但持股比例未公布。

同年9月，瑞豐達負責人正式由劉力誠變更為李濤，同日李濤退出出資。截至目前，瑞豐達控股股東為海南智慧城市控股集團有限公司，持股比例為51%，上海青承文化俱樂部有限公司自2022年9月起新增持股49%。

更讓市場驚訝的是，“瑞豐達上周還在募資”。

馬克思曾說過，如果有10%的利潤，它就得保證到處被使用；有20%的利潤它就活躍起來；有50%的利潤，它就铤而走險；為了100%的利潤，它就敢踐踏一切人間法律；有300%的利潤，它就敢犯任何罪行。

挂羊頭賣狗肉、多層嵌套、接盤......私募收割投資人的套路非常多，對于不懂的金融産品，最好别碰，看熱鬧就行了！

切記，不要貪心，須知老天的每一樣禮物，都事先标好了價碼！

參考資料：

《剛剛！證監會，動手了！》，中國基金報

《瑞豐達是怎樣把錢“轉走”的？》，界面新聞

《金融圈炸鍋！知名私募爆雷，産品已無法贖回》，券商中國

《掀起瑞豐達資産的“灰蓋頭” “保本保收益”暗藏巨大風險》，中國證券報

《證監會立案，經偵封門調查！外表光鮮的50億私募瑞豐達為何突然“跑路”》，澎湃新聞

檢視原圖 96K

• 

• 

• 

• 

• 

• 

• 

• 

• 

•