要聞速遞
●4月18日，全國打擊非法集資專項行動動員部署會暨2024年處置非法集資部際聯席會議召開，處置非法集資部際聯席會議召集人、國家金融監督管理總局黨委書記、局長李雲澤出席會議并講話。
會議指出，近年各地區各部門認真學習貫徹習近平總書記關于金融工作的重要論述和防非處非工作的重要訓示精神，堅決打擊非法集資活動，積極推動全鍊條治理，有效防範化解風險，維護社會大局穩定，防非處非工作取得了積極成效。但是，受多種因素影響，目前非法集資風險形勢依然嚴峻複雜，大案要案反彈壓力較大，特别是存量風險持續“水落石出”。
會議強調，要堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，全面貫徹中央金融工作會議和中央經濟工作會議精神，踐行以人民為中心的價值取向，堅決遏制非法集資風險蔓延勢頭。要聚焦重點領域、重點案件及重點地區，精準發力，確定實作充分掌握一批問題線索，及早發現一批風險隐患，有效處置一批重大案件，堅決懲處一批違法分子的工作目标。
會議要求，防非處非工作是攻堅戰，也是持久戰。各省級人民政府要切實履行防非處非第一責任人責任，建立專項工作機制，市縣級人民政府要逐級抓好落實，確定工作有效銜接。金融監管、行業主管等部門，要按照“管合法更要管非法”“管行業必須管風險”要求，強化政策協同、監管協同，形成工作合力。公安司法機關要加強條線指導，加大非法集資案件偵查起訴、審判執行力度。聯席會議将開展聯合指導和調研，推動專項行動取得實質效果。
會議指出，各地區各部門要按照2024年防範和處置非法集資工作要求，紮實抓好案件處置、監測預警、宣傳教育等各項工作落實，着力完善全鍊條治理長效機制，全力開創防非處非工作新局面。
會上，中央政法委維穩指導局負責同志指出，要加大工作協調力度，推動非法集資等犯罪的打擊整治和案件審理，協同化解處置非法集資領域涉穩風險，推動各地區各部門落實維穩責任。最高人民法院負責同志指出，各級人民法院要充分發揮審判職能作用，高質效審理非法集資刑事案件，不斷創新執行方式方法，最大限度追贓挽損，切實維護人民群衆财産安全。公安部有關負責同志指出，公安機關要堅持穩中求進，強化資料賦能，全面摸排線索，突出打擊重點，不斷提升打擊質效，堅決確定專項行動取得實效。國家信訪局負責同志指出，各級信訪部門要嚴格按照信訪工作法治化要求，暢通信訪管道，規範信訪事項受理辦理，加強源頭治理，加大沖突糾紛排查化解力度，有效維護群衆合法權益。
會議強調，做好新時代防非處非工作責任重大、使命光榮。各地區各部門要切實把思想和行動統一到習近平總書記重要講話精神和黨中央決策部署上來，深刻把握金融工作政治性、人民性，有效化解涉非涉穩風險隐患，全力促進防非處非工作邁上新台階、取得新成效，切實為實作金融高品質發展和走好中國特色金融發展之路貢獻力量。
風險提示
近期，縣打非辦從各管道收集彙總涉非風險預警資訊，請廣大人民群衆提高警惕，謹防資金受損。
●廣東省釋出關于防範“代持貸款”陷阱的風險提示。一些不法分子打着“代持房産”“代持車輛”等名義，以“高傭金”“零風險”為幌子誘騙代持人以其名義套取銀行貸款，而後不法分子不知所蹤，獨留代持人背負高額債務。此類“代持貸款”陷阱侵害金融消費者合法權益，擾亂金融市場秩序。
在此提醒廣大群衆：一是警惕“代持貸款”陷阱；二是拒絕參與以“代持”為名套取銀行貸款的不法活動；三是遭遇不法侵害應及時報案。（資訊來源：國家金融監督管理總局廣東監管局）
●國家金融監督管理總局福建監管局釋出關于警惕利用“百萬保障”“賬戶安全險” 實施詐騙的風險提示。“百萬保障”“賬戶安全險”保險騙局是近期常見的詐騙手段，詐騙分子以未取消相關保險會被扣費或影響征信等理由迫使受害人産生焦慮和恐慌，随後以協助取消保險為由，讓受害人下載下傳螢幕共享軟體并共享會議，在共享會議中引導受害人輸入銀行卡密碼和驗證碼，竊取資訊後将受害人卡中資金轉走。詐騙分子引導消費者檢視保險界面（引導檢視微信界面途徑：微信界面右下角點“我”-服務-錢包-消費者保護-安全保障-百萬保障；檢視支付寶界面途徑：“我的”總資産-保障資産-賬戶安全險），受害人在看到确實有該項服務後，往往就立即相信了詐騙分子的說法，進而導緻被騙。
在此提醒廣大群衆：一是防範套路陷阱，提高風險意識；二是警惕不明來電，拒絕共享螢幕；三是核實陌生業務，牢記求助電話。(資訊來源:國家金融監督管理總局福建監管局)
報案登記
●重慶市綦江區警察局關于返還韓雪梅非法吸收公衆存款案涉案資金公告。綦江區警察局辦理韓雪梅非法吸收公衆存款案中，法院判決由公安機關依法把張貴川主動退賠和退繳的款項按比例返還 98名受害人。請該相關的受害人、權利人及其他利害關系人，在2024年4月17日至2024年10月16日内，持合法手續及證明到綦江區警察局聯系相關事宜，公安機關将依法進行稽核。相關人員未在規定期限内行使上述權利的，視為無異議，公安機關将依法處置涉案資金。聯系人:陳警官；聯系電話:85883320。
●上海公安釋出警情通報：“和合系”涉嫌非法集資被立案偵查。請相關集資參與人攜帶個人身份證影印件、銀行卡影印件、投資協定影印件、銀行交易明細、聊天截圖等原件及影印件就近前往當地的公安機關報案登記或者線上報案登記。報案位址或郵寄位址：上海市楊浦區平涼路2049号上海市警察局楊浦分局經濟犯罪偵查支隊并注明“和合系報案材料”。
風險核查
●4月10日，縣打非辦收到群衆關于“海南某投資有限公司”的舉報線索，立即聯合甯河街道、公安、市場監管、社群網格員對該風險線索開展現場核查。經核查後，作出以下處置：拆除“中建信家族辦公室巫溪分公司”标示和廣告；取得合法營業執照前，責令關閉辦公場所，禁止開展商業活動，接受網格員日常巡查；禁止在居民群、朋友圈、抖音等任何平台開展保險理财營銷；禁止任何金錢交易、非法集資行為，将風險隐患扼殺在萌芽狀态。
案件處置
●4月8日，巫溪縣鄭某、賀某二人非法吸收公衆存款案由巫溪縣警察局偵查結束。經偵查，該案涉及集資參與人約304餘人，吸收公衆存款的金額達4536.962餘萬元。目前，該案件已移交至縣人民檢察院，有力推動了案件化解。
防非小知識
●非法吸收或者變相吸收公衆存款，具有下列情形之一的，應當依法追究刑事責任：
（一）非法吸收或者變相吸收公衆存款數額在100萬元以上的；
（二）非法吸收或者變相吸收公衆存款對象150人以上的；
（三）非法吸收或者變相吸收公衆存款，給存款人造成直接經濟損失數額在50萬元以上的。
工作教育訓練
●4月12日，我縣組織召開巫溪縣2024年第一季度防範和打擊非法集資風險形勢研判會議。縣政府辦公室、縣委宣傳部、縣委政法委、縣法院等19個打非上司小組成員機關參加，會議傳達學習了金融監管總局打非局關于《貫徹中央金融工作會議精神，堅決防範打擊非法金融活動》檔案精神。總結回顧了2023年我縣防範處置非法集資工作，通報了2024年一季度工作開展情況，結合《巫溪縣2024年防範和處置非法集資工作要點》安排部署了下一階段重要工作。随後，各參會機關圍繞各自職責，就本行業本領域非法集資風險形勢進行深入分析，并就有關經驗做法作交流發言。
●4月8日，巫溪縣長桂鄉組織鄉村幹部及各村打非網格員開展防範和打擊非法集資工作業務教育訓練，進一步增強防範意識，提高履職能力。
●4月16日，巫溪縣古路鎮組織開展防範和打擊非法集資教育訓練會，向從業人員普及了非法集資定義和基本特征等相關知識，能更好的幫助群衆樹立起自覺抵制非法集資的意識，引導群衆理性投資、自覺抵制非法集資，從源頭上遏制非法集資滋生和蔓延。
●4月18日，巫溪縣田壩鎮組織開展防範和打擊非法集資宣傳教育教育訓練會，進一步學習了非法集資的相關法律規定，增強了大家對非法集資行為的識别力和防範力。打非從業人員要主動加強日常宣傳活動，提高公衆防範風險的意識，積極營造轄區良好金融生态環境，切實維護社會和諧穩定。
●4月19日，巫溪縣菱角鎮組織開展防範打擊非法集資教育訓練會，全面提升從業人員業務能力，推動轄區防範和處置非法集資工作取得實效。
●4月23日，巫溪縣塘坊鎮組織各村防非從業人員開展防範和打擊非法集資教育教育訓練會，組織學習了有關法律政策和典型案例，并就非法集資特征、表現形式和常見手段、揭露犯罪分子的慣用伎倆等内容開展專題教育訓練，在風險提示、線索發現等方面進一步提升業務技能，同時做好打擊非法集資的宣傳工作，堅決防止轄區有人從事或參與非法集資，讓大家充分認識到參與非法集資所形成的風險損失以及所要承擔的法律責任和對社會帶來的危害。
社會宣傳
●4月15日，縣打非辦結合“4.15”全民國家安全教育日開展金融安全及防範非法集資宣傳活動。活動現場，宣傳人員向往來群衆發放金融安全相關宣傳手冊、手提袋等宣傳品，并通過以案說法、風險警示等多種方式，揭露“解債”類、“養老”類等常見非法集資“套路”手法、危害影響，提醒大家在日常生活中要随時提高警惕，樹立健康的消費觀念，拒絕高利誘惑。
●4月10日，巫溪縣白鹿鎮組織開展防範非法集資宣傳進農戶活動，着力防控重點行業領域源頭風險，堅決打好本轄區防範化解重大風險攻堅戰。
舉報管道
●廣大市民發現涉嫌非法集資風險線索的，可向相關部門舉報。根據《巫溪縣非法集資舉報獎勵暫行辦法》，經核實符合獎勵條件的，給予現金舉報獎勵。
●舉報方式
（1）線上舉報。關注重慶市地方金融監督管理局官方微信公衆号“重慶金融安全衛士”，選擇“舉報入口”進行舉報。
（2）線下舉報。巫溪縣非法集資舉報電話：023-51811126。
編輯/李靜