入職公司不需要任何門檻，還能享受公司為員工購房的福利，這樣的好事你相信嗎？天上掉下的可能不是餡餅，而是陷阱！
近日，江蘇省徐州市警察局泉山分局經偵大隊精準出擊，打掉一個專門騙取貸款的幫派。
民警抓獲犯罪嫌疑人王某某、謝某某
疑雲重重
銀行千萬元貸款被騙取
2023年9月的一個下午，泉山分局經偵大隊民警徐翔、劉大偉到轄區某銀行上門走訪，開展安全防範宣講。銀行風控管理部負責人滿懷心事地說：“最近我行内部發現幾筆逾期貸款存在問題，請兩位幫忙甄别一下。”
據了解，這家銀行風控管理部近期發現了多筆逾期貸款、總額超千萬元，經初步核實，貸款人根本無買房意願，且買房資金及貸款資金已經轉至特定賬戶，懷疑貸款人騙取銀行貸款。
根據銀行提供的線索，民警了解到其中一名逾期貸款客戶張梅梅背負着兩筆房屋抵押貸款、一筆信用貸，金額共計500餘萬元。徐翔和劉大偉決定先從張梅梅入手，走訪了解情況。
抽絲剝繭
“背債人”背後有蹊跷
“你是張梅梅嗎？我們是徐州市警察局泉山分局經偵大隊民警，找你想了解貸款逾期的情況。”徐翔開門見山。
“房子是公司買的，老闆說貸款的事不需要我操心。”眼前這名微胖的中年女人态度冷淡。
“哪個公司給員工買房還不需要還貸？”
“我在公司3年多了，公司還給其他員工買房。”
“房子你們住上了嗎？”
“嗯……還沒有。”張梅梅似有所悟。
徐翔和劉大偉了解到，張梅梅背着兩筆房屋抵押貸款、一筆信用貸，但她并不是這些貸款的實際使用人。民警初步判斷，張梅梅所在公司很可能利用像她這樣的“背債人”故意套取銀行貸款。
幫派打着他人的幌子套取銀行貸款，債務卻要由他人來背，張梅梅就是一個典型的“背債人”。
“你現在背負的債務總額已遠高于你的實際收入能力，貸款逾期不還，不僅對你個人征信造成影響，你還有可能要承擔法律責任。”徐翔耐心為張梅梅普法，逐漸赢得她的信任。最終，張梅梅詳細地向民警講述了事情的來龍去脈。
花言巧語
輕信他人進了圈套
張梅梅教育程度不高，離異後獨自贍養老人、撫養孩子，生活較為拮據。2020年夏天，張梅梅的“好姐妹”劉小紅到她家串門，給沒有工作的張梅梅帶來一個“好消息”——“你到我們公司來，老闆還能給員工買房，正好留給你兒子将來結婚用。”這句話，說到了張梅梅的心坎上。
經劉小紅介紹，張梅梅順利入職該公司，當上了朝九晚五的“上班族”。公司每天9時準時點名開晨會，遲到早退都需要報備。上司常常給員工大講特講孫子兵法、巴菲特投資财富學等“知識”，張梅梅聽不明白，公司就安排給她一些雜活。
不久，公司老闆“兌現”了買房承諾，稱有一套房子房主急着賣，價格實惠、不能錯過，拿走張梅梅的身份證和銀行卡，表示查下征信就能辦理買房手續。公司墊付了第一次買房的首付款，貸款部分也不需要張梅梅操心。
公司老闆為了激勵員工，許諾隻要介紹人進公司買房就可以獲得提成，要求員工招攬社會人員加入公司。在提成的誘惑下，張梅梅沒有拒絕公司第二次為其“購置”房産。但第一套房子尚未能入住，公司又開始為她“購置”第二套房子，張梅梅心裡犯起了嘀咕。
經過民警耐心細緻分析，張梅梅終于明白她輕信了“好姐妹”劉小紅和公司老闆的花言巧語，被他們利用了，醒悟的張梅梅向民警提供了公司成員和所在位址等關鍵線索。
辦案民警審查主要犯罪嫌疑人周某某
深挖細查
職業騙貸團夥浮出水面
根據掌握的線索，民警逐漸刻畫出以王強為首的幫派組織架構，一個公司化營運、肆無忌憚侵害銀行金融資産的犯罪組織逐漸出現在民警面前。
徐州市警察局迅速成立專案組，全力開展案件偵破工作。經查，自2019年以來，王強夥同周光濤、黃光等幫派核心成員，在江蘇徐州、安徽淮北等地注冊公司、釋出招聘資訊，并夥同房産中介、信貸人員，一方面對二手房價格進行超額評估，另一方面在墊付購房首付款後以員工名義向銀行申請房屋抵押貸款，待銀行放貸後再夥同賣家将貸款占為己有。
為“榨幹”員工全部征信，王強幫派還以“背債人”名義成立空殼公司，制作虛假收入證明，将員工包裝為公司高管等優質客戶，向銀行申請稅貸、經營貸。這些“職業背債人”其實就是被幫派操縱的“工具人”，表面有房有公司事業有成，實際上背負着累累貸款，根本不具有還款能力。
甕中捉鼈
讓“操盤手”無處藏身
前期偵查工作告一段落，收網事不宜遲。這個幫派在江蘇徐州、安徽淮北等地有3處窩點，人員流動性很強，工作地點和時間不固定，給抓捕工作帶來極大挑戰。
為確定萬無一失，行動開始前，專案組制定了詳實的抓捕方案，在淮北警方大力支援下，對王強、周光濤等犯罪嫌疑人進行分析研判，全面掌握了涉案人員的活動軌迹。2023年10月，專案組抽調精幹警力，聯合淮北警方實施抓捕行動。
深秋的淩晨，寒意籠罩，專案組民警緊張布控，眼見天色将明，卻仍未能發現嫌疑人的蛛絲馬迹。“再等一等，全員守好盯梢點。”指揮員發出指令。抓捕民警始終保持着清醒與警覺，不敢有絲毫松懈。2023年10月25日6時許，主要犯罪嫌疑人、涉案公司會計吳瑕終于出現在民警視線中。吳瑕匆匆忙忙騎着一輛電動自行車，到達王強辦公室後再未出門。
為了避免打草驚蛇，抓捕民警決定按兵不動。不一會兒，王強、周光濤等人也陸續趕到辦公室内。眼看犯罪嫌疑人已經聚集到一起，指揮員一聲令下，守候多時的民警迅速沖入窩點，将尚在茫然中的犯罪嫌疑人全部抓獲，當場查獲會計憑證、銀行卡、虛假合同、公證書等大量物證。
經訊問，專案組得知幫派成員隐約感到不妙，于是相約到辦公室内商量對策，準備銷毀證據、卷款潛逃。幸虧專案組民警行動迅速，将這群“狡猾的狐狸”一網打盡。至此，這起騙取銀行貸款案順利告破，“背債人”背後的神秘“操盤手”終被抓獲。
經查，王強幫派誘騙50餘名入職員工作為“背債人”，以其名義購買房産70餘處、累計騙取銀行貸款7000餘萬元。目前，相關涉案人員因涉嫌騙取貸款罪被徐州市警察局采取刑事強制措施，等待他們的将是法律的嚴懲。（文中人物除民警外均為化名）
來源：人民日報