來源：中國證券報·中證網
“12月我們大概出去了二十幾個團，初步已經獲得了180多億元的新訂單！”浙江省商務廳廳長韓傑1月12日亮出了浙江“千團萬企拓市場搶訂單”行動的最新成績單。
“常态化組織企業組團出海”“實施千戶重點外貿企業培育工程”“加大海外倉全球布局”“積極拓寬中小微外貿企業融資管道”……日前，多項外貿促進舉措亮相各地2023年政府工作報告，助力“出口”這架拉動經濟增長的“馬車”跑起來。
企業出海，離不開金融護航。近期，銀行業進一步優化跨境金融服務方案，豐富産品貨架和服務譜系，順暢融資管道、便利結算服務、緩釋跨境貿易風險，将金融支援編織進外貿企業的資金鍊、供應鍊、産業鍊。
呵護資金鍊
不止浙江。2022年歲末至2023年年初，廣東、江蘇、四川、山東等多地組織外貿企業出境參展、洽談、簽訂單。相關行動近期也紛紛開花結果，正在轉化成企業生産線上加班加點、馬力十足的熱鬧景象。
江蘇如臯桦儒腸衣有限公司生産工廠中的房間内，勞工們全副武裝，正在忙碌地整理着腸衣。當下正是腸衣需求旺季，出口需求也不斷增加。“受疫情影響，前兩年我們每年隻有7萬至8萬美元的出口量，今年能達到180多萬美元，總算熬過了‘寒冬’！”該企業負責人朱先生激動之情溢于言表。
經濟形勢複蘇回暖，對朱先生來說無疑是一件大好事，但也帶來一些煩惱。他說，由于此前訂單較少，該企業原材料儲備量不夠充足，貨款回籠未完全到位，急需短期流動資金購買一批原材料應對訂單量增加。農業銀行江蘇如臯開發區支行了解到這一情況後，從業人員随即上門向其推薦無需抵押、低利率的“蘇貿貸”産品，第一時間開通貸款審批綠色通道，為其提供500萬元信貸資金。
“在農行支援下，我們的銷售量至少增加13%。”朱先生說，農行這款無抵押、純信用貸款真是出口小企業的福音。
中國證券報記者了解到，受多重因素影響，一些中小微外貿企業面臨較大資金壓力。如何通過更加便利易得的信貸投放呵護企業資金鍊，避免企業因資金匮乏開工受阻造成訂單流失，成為很多銀行關注的問題。
例如，為了給外貿企業提供效率高、放款快、成本低的融資，中信銀行近期上線創新産品“外貿積分貸”，可根據企業經營特點、财務狀況、年度進出口額、所屬行業等次元進行模型打分，系統根據打分結果自動核定授信額度，最高可達2000萬元，解決企業資金方面的燃眉之急。
延長服務鍊
記者調研發現，部分政策性銀行以及多家國有大行、股份行、城農商行和外資行近期均有相關舉措落地，拓寬了服務邊界和覆寫面，延長了跨境金融的服務鍊。
除了外貿專屬貸款層出不窮，多家銀行還推出了出海無憂“工具包”，幫助外貿企業有備而戰、滿載而歸。
例如，中國銀行日前釋出“一攬子”支援外貿企業出海搶單的跨境金融服務方案，包括為出海搶單外貿企業提供等值1000億元人民币的多币種貿易融資支援以及5000億美元國際結算支援，提供增信支援、撮合支援、保險支援、投洽支援等。
浦發銀行近期也推出方案，圍繞“3項基礎服務+3大特色方案+N個行業解決方案”架構，切入企業對跨境業務的需求，細化并形成場景化的金融解決方案，涵蓋交易銀行、投資銀行、金融市場、國際平台等多類産品。浦發銀行相關人士介紹，上述方案聚焦“全球彙”“自由兌”“閃電融”三項基礎跨境服務，分别服務于支付結算、彙兌避險、融資擔保等場景，基本覆寫企業正常跨境業務需求。
“不同于以往外貿企業金融需求相對單一、往往僅注重收彙結算，當下，我們看到越來越多的外貿企業在産品和服務出海的同時，對金融服務配合度的要求在不斷提升。”彙豐銀行（中國）環球貿易及融資業務部董事總經理袁家強告訴記者，企業已經不單單需要一個結算銀行，而是尋求更加高效、穩定且能夠提供整體一站式服務的金融機構。
助力産業鍊
“總的來看，銀行業助力穩外貿，主要展現在兩方面支援。”上海金融與發展實驗室主任曾剛表示，一方面是對貿易企業本身的支援，另一方面是涉及對産業鍊的支援。
“對貿易企業本身的支援，包括幫助外貿企業更好地完成跨境支付結算，适時提供企業所需要的融資等。此外，一些外貿企業特别是中小微外貿企業，在外彙風險管理能力方面有所欠缺，銀行在提供風險對沖工具的同時，還可通過顧問咨詢等方式為企業普及外彙風險等知識，幫助其提升相應的應對能力。”曾剛告訴記者。
曾剛表示，對産業鍊的支援，是以産業鍊作為整體對象，圍繞着外貿企業進出口、上下遊産業鍊，進行适當的、足夠的金融支援，提供結算、融資、風險管理等各方面服務，助力産業鍊運作更加平穩、更加順暢高效，提高大陸企業在外貿出口方面的競争力。“銀行可以加強對外貿相關産業鍊的整體研究，繼而圍繞着産業鍊建構相應的服務模式和平台。這對于銀行來說，就不再是單個産品能力的要求，而是系統服務能力的要求，在此過程中，金融科技将扮演重要角色。”曾剛說。
“鍊”上金融方面，業内已有一定嘗試。袁家強介紹，“我行近年來建立的智慧供應鍊融資體系，為外貿企業提供了完整的融資配套服務。”該體系不僅能為核心企業打造更具競争力和韌性的供應鍊，還可以靈活精準地支援中小企業，助力普惠金融。
此外，把握外貿新業态，捕捉外貿發展新動能，也是業内加速探索的方向。“産業和貿易轉型與更新是必然趨勢，大陸出口商品朝着附加值更高以及産業鍊更新方向發展，産品競争力逐漸增強，尤其在新能源、新消費、電動汽車等行業。”袁家強說，該行也在助力外貿企業通過跨境電商等新興業态模式探索海外新市場。