國資入股之前，南粵銀行自身股東品質難言樂觀、管理層大“換血”
近日，廣東省屬國企廣東粵财投資控股有限公司（簡稱“粵财控股”）釋出公告稱，公司入股廣東南粵銀行股份有限公司（以下簡稱“南粵銀行”）的股東資格獲廣東銀保監局稽核準許，正式成為該行的控股股東。值得注意的是，近年來，南粵銀行的股權結構不穩、股東品質堪憂。目前，該行前十大股東中已有三位股東存在股權質押或當機的情況，且第二、第三大股東已分别進入破産重整與清算階段。
此外，近年來南粵銀行的高管人事頻繁變動，曾出現斷檔情況。2017年3月，該行副行長洪潮辭任，随後該行行長、行長助理、董事會秘書等人也先後辭職。期間，南粵銀行行長一職空缺時間長達1年7個月。業内人士表示，公司高管頻繁變動，對公司短期經營可能産生一些影響。
股東品質堪憂
南粵銀行在本次引入國資控股前，其主要股東以民營企業居多。據南粵銀行2020年年報披露，截至2020年年末，該行前十大股東中僅有第七大股東廣東省廣晟控股集團有限公司、第八大股東湛江市基礎設施建設投資集團有限公司為國資企業，控股比例合計為9.88%。
值得注意的是，南粵銀行第二大股東新光控股集團有限公司（以下簡稱“新光控股”）、第三大股東深圳市金立通信裝置有限公司（以下簡稱“金立通信”）、第六大股東廣東恒興集團有限公司分别持有該行16.5%、8.88%、6.4%的股份，三大股東均存在股權質押或當機的情況。其中，第二大股東新光控股、第三股東金立通信已分别進入破産重整與清算階段。
*南粵銀行前十大股東持股情況，截圖自銀行2020年年報
據悉，2018年，新光控股因未能按時足額兌付“11新光債”，構成實質性違約。随後，新光控股多隻債券出現違約，違約金額合計高達125.39億元。新光控股因發行的債券出現集體違約導緻其違約債務規模進一步擴大，深陷債務危機，先後被法院列為失信公司、被執行人、限制高消費企業。目前，新光控股已進入破産重整階段，其持有的南粵銀行股權已被法院當機。2022年1月20日，浙江省金華市中級人民法院将就新光控股等35家企業實質合并破産申請舉行聽證會。
2018年，金立通信陷入資金鍊斷裂危機，随後申請破産清算，經法院裁定公司累計負債約173億元。據天眼查官網顯示，2021年12月，金立通信再次被法院列為被執行人，執行标的6.76億元，案由為金融合同借款糾紛。截至2022年1月，該公司存在7條被執行人資訊，被執行總金額達9.31億元。目前，金立通信持有南粵銀行的股權已被法院當機，公司仍處于破産清算階段。
對此，聯合資信評估股份有限公司對南粵銀行最新一期的評估報告指出，南粵銀行股權質押比例高，部分持股比例較大的股東所持有的股權已全部被當機，且相應的部分關聯交易已出現違約。考慮到部分股東目前面臨破産重整和破産清算，需持續關注該行與上述股東的關聯交易風險以及股權結構穩定性可能對經營産生的影響。
中國人民大學商學院教授孟慶斌向《中國科技投資》記者表示，“相對而言，民營企業作為銀行控股股東則融資限制問題比較嚴重，控股股東缺錢後容易通過關聯交易從銀行拿錢進行自融，不利于銀行的經營穩定性。若銀行股權質押當機比例過高，市場會考慮其是否存在股東品質欠佳、潛在壞賬風險以及破産風險等情況，均不利于銀行去進行同業拆借業務，久而久之，該銀行的資金來源就會出現問題。”
金融從業人士李鳳文告訴記者，“一旦銀行大股東重整、清算，股權品質不佳，就會影響到銀行資本的正常補充，因為作為股東的企業都自身難保，又何來精力關注銀行的經營，何來資金為銀行補充資本，甚至還可能會出售銀行股權，維持自身經營。由此導緻銀行股權結構的不穩定，給銀行的經營帶來嚴重影響。”
高管頻繁變動
近年來，南粵銀行高管人事變動頻繁，引發市場關注。2017年以來，南粵銀行先後經曆行長、副行長、行長助理、董事會秘書的人事大“換血”。2017年3月，南粵銀行副行長洪潮辭任；2017年8月，該行行長羅焱申請辭去董事及行長職務，行長職責由該行常務副行長甘宏代履行；随後，該行董事會秘書黃渝翔、行長助理童澤恒先後辭職。
直至2018年10月，原廣州農商行（01551.HK）副行長陳武出任南粵銀行空缺已久的行長一職。
2019年，該行董事、常務副行長甘宏宣布辭任。2019年3月，南粵銀行内部晉升行長助理趙俊宏擔任副行長。2019年4月，南粵銀行董事長韓春劍被調任為黨委書記，接替其董事長一職的是來自中國太平洋保險(香港)有限公司的高管蔣丹。2019年6月，銀保監會核準原光大銀行(601818.SH)廣州分行副行長徐婷婷擔任該行副行長，原農業銀行(601288.SH)湛江分行行長王霭擔任該行行長助理。2019年9月，該行行長助理又變更為南粵銀行原佛山分行行長邱文銳。
2021年10月，中共湛江市非公有制經濟組織委員會向南粵銀行下發調整黨委主要負責人的通知：免去韓春劍黨委書記職務，由該行董事長蔣丹臨時負責黨委工作。此前，韓春劍擔任南粵銀行董事長一職長達14年之久。
*南粵銀行高管層人事變動情況，根據銀保監會官網資訊制圖
某銀行市場分析師向《中國科技投資》記者表示，一般來說，公司高管頻繁變動，對公司短期經營可能産生一些影響。短期内可能導緻内部管理缺位，發展目标模糊，工作執行力下降，部分工作難以有效落實，難以形成一個具有向心力的團隊，以及一定程度引發市場對公司發展前景的擔憂等，對公司業績、融資等方面産生一定影響。但對市場來說，最終還是要看公司經營業績表現與發展成果。
近年來，南粵銀行或受股東品質拖累以及高管頻繁變動影響，業績表現疲軟，且因内控問題頻遭監管點名。
據南粵銀行年報資訊披露，2018-2020年，該行的營業收入分别為53.16億元、56.48億元、49.38億元，分别同比增長-0.99%、6.23%、-12.57%；淨利潤分别為14.31億元、16.37億元、15.35億元，分别同比增長8.12%、14.36%、-6.21%。截至2021年9月末，南粵銀行的經營業績仍未好轉，該行的營業收入、淨利潤分别為25.71億元、4.05億元；分别同比下降29.56%、65.11%，營業收入、淨利潤均出現大幅下降。
此外，2021年，南粵銀行四度遭監管點名。2021年1月，南粵銀行因未按規定履行客戶身份識别義務等違規行為被央行處以197萬元罰款，并對相關責任人共處以8.8萬元罰款；4月，工信部通報“廣東南粵銀行”APP違規收集個人資訊以及APP強制、頻繁、過度索取權限；7月，中國銀行間市場交易商協會披露自律處分資訊稱，南粵銀行作為銀行間債券市場做市商，在開展做市業務時參與倒量虛假交易，同月，南粵銀行因涉及違反征信管理規定等四項違法行為，被央行處以172.2萬元罰款并予以警告。
針對南粵銀行股權品質以及高管變動等相關問題，記者緻函南粵銀行，截至發稿，尚未獲得回複。
來源：中科财經