自從開始寫文章,就成了個心理療愈師,每天都有好到網友私信,說自己各種被套和虧損。問咋辦?
很多錯誤是無法修正的。我總結這些網友常踩的五大坑,希望讀者不要再踩了!
大坑一:跟自己的股票和基金談戀愛
這個錯誤,我在早期投資時也犯過。
當時買了一隻周期股,一年時間賺了130%。
當時強周期已經快結束了,也就是大宗商品的價格在高位震蕩了。
我還死抱着不放,持有一年了,心裡有點舍不得,總盼望着它再幫我多賺點錢。
結果從盈利130%跌到盈利50%。我才突然晃過神了。尼瑪這是周期股啊。
周期一過它肯定變臉,它本質上就是個渣女,我又怎麼能用過日子的心态跟它相處呢?
是以,我就得當個渣男,在她背叛我之前,我就必須先背叛它!
從此以後,我做周期股,隻當渣男,絕不專情!!!
還有些網友,自己買了新能源基金,就看不得别人說新能源的不是。
恰好我從2022年前就一直在看空熱門闆塊。我寫的文章都有理有據有邏輯,盡可能做到客觀。
但網友的回怼就完全不是那麼回事。什麼國家支援,大趨勢,它會漲到讓你買不起之類的話。
其實這些網友就是因為自己持有新能源基金,愛上他們了,不能做到客觀了!心理學上,這個叫做禀賦效應!簡單點講就是,當你擁有一個杯子的時候,它本來隻值5塊,你也會覺得它值10塊。
怎麼克服這個毛病呢?
問自己買入時的邏輯,看現在這個邏輯還成不成立。幾乎所有的股票最終都會賣出,看是否符合賣出的條件了。
大坑二:明明是憑運氣賺到的錢,非要認為是靠實力
說一個我朋友的故事吧。
他在2019年買了黃金,大概賺了20%左右。賺了錢還發截圖給我。
我說,你這樣炒要不得。
他鄙視地說:這波行情我看準了的。美元貶值,黃金肯定會漲。
但他不知道的是,我也買了黃金,但我是放在資産配置裡的,是以不會賣。
到了2020年,黃金漲到了2000美元。我看已經創曆史新高,并且大衆情緒亢奮了,是以就分批清倉了黃金(其實我很少清倉某種大類資産)
這個時候,我這個朋友又沖進來買黃金了。他的理由是,美國在大放水,黃金還要漲。
我就問他:當初你為啥要賣呢?
他答不上來,反正就是一個勁地看好。
大家看現在黃金那個死樣,一年多時間就吊在那不上不下。這浪費了多少時間成本呀。而且它即将面臨下跌了!
而我這個朋友最近居然還加倉了。我也是無語了。
我跟他說:你啥時候想賣的時候,麻煩告訴我一聲,到時候,估計我要準備下手了。
其實咱們身邊充滿着這樣的人作為我們投資的反向名額。
其實剛投資就虧損不是壞事。最壞的是,剛開始,你一個小白居然賺錢了。
然後就自信心爆棚,認為是自己的實力。結果呢?
那些被新能源,白酒,醫藥,軍工等套在高位的,大都有這個經曆。
一個成熟的投資者通常是敬畏市場的。随時提醒自己不要過度自信。
就連基金經理,絕大多數時候都要靠運氣賺錢,你看2020年的明星經理們,2021年全體撲街。普通投資者切記要客觀看待自己。
怎樣克服這個毛病呢?
問自己一個問題:資本市場7賠2平1賺。你憑什麼成為那10%的人?
很多人都能在短期賺到錢。但能長期賺到錢的人,鳳毛麟角!
大坑三:這次不一樣了!
寫文章有一個好處,那就是你能看到評論區很多有意思的留言。通過他們的留言你也能看到市場的熱度和瘋狂程度。
白酒大漲的時候,我說白酒高估了。網友回複:這次不一樣了,白酒在中國是個特殊品,會不斷漲價。
醫藥基本面變壞時,我提醒注意風險了。網友回複:這次不一樣了,中國進入老齡化了,人口開始下降,需求會大增。
軍工瘋過頭了,我提醒軍工的ROE隻有2%不到,不值得長期持有,注意風險。網友回複:這次不一樣了,中國要跟美國開幹,必須發展軍工産業。
周期快結束時,我提醒要當心周期股變盤,PPI正在在高位回落。網友回複:這次不一樣了,國家要搞碳中和。
我寫抄底中概的文章時。網友回複:這次不一樣了,國家要反壟斷,美國要讓中概退市。
我發文說銀行值得投資,2022年會有行情。網友回複:這次不一樣了,房地産暴雷,會拖累銀行。
真的有這麼多不一樣嗎?
事實證明,每次基本上都一樣。該跌的,就得跌。該漲的,還是會漲。
多研究曆史,看看資本市場發展的規律。很多簡單到爆的常識,隻需要稍微翻翻曆史就知道了。不要人雲亦雲。
你看巴菲特遇到股災慌不慌?人家活了90多歲,早就見怪不怪了。
今年年初大跌,大家看我慌不慌?我巴不得它跌深點,跌快點!
大坑四:以投資的名義投機
其實我從來不鄙視投機。我的一個偶像,科斯托拉尼就自稱自己是投機者。
投機本身也是一個專業性很強的事。
但普通人總是聲稱自己在投資,實際上卻是在投機。
投資要進行客觀的宏觀和微觀研究,買入賣出都有站得住腳的底層邏輯;賺的是企業增長和分紅的錢,偶爾薅個羊毛,賺點估值提升的錢。是以他們通常都長期持有,換手率很低。
投機賺的是估值變動的差價。他們賺錢靠預期别人的預期。簡單點說就是猜測大衆會怎麼做。你得掌握一手資訊,并且随時都要先别人一步才行。普通人根本做不到。
比如,國家釋出聲明說要大力發展中藥。投機者立馬就會想,别人看到這個消息會怎麼做?
而投資者則會馬上去看看企業的基本面、估值、風險、、生意模式、安全邊際等。
散戶則是:哇!中藥漲了,國家高度重視,中藥才是正道,趕緊沖!
投資者和投機者都能賺錢,但千萬别搞混了。
很多人都抱着一夜暴富的想法來炒股和買基金。盼望着通過幾萬塊就實作财務自由。
有了這種想法,賭性就極強。最終都會血虧。
怎麼克服這個毛病?
厘清楚投資、投機和賭博的差別。别欺騙自己!
錯誤五:從衆
如果去問一個人:你從衆嗎?
估計沒幾個人會說自己從衆。
但你仔細觀察,就會發現,大家基本上都是從衆的。
你去随便打開一個基金的規模變動。在它低迷時,根本沒人買。
一旦開始上漲,規模就瞬間變大幾倍。如果不從衆,怎麼會發生這種事呢?
很多網友在被套後私信我的時候,我問:當初為什麼要買?
大家都有一個共同的原因:别人都在買!
這種事經常都在發生。比如,疫情的時候搶雙黃連,核輻射洩露時搶鹽,房價大漲時搶房子,君子蘭大漲時都去搶花,藏獒漲價時去搶狗...
類似的事不勝枚舉!
但是請想想,投資市場是極少數的人,賺大多數人的錢。如果你就是個大多數,你還能賺錢嗎?
有網友回怼說:我就賺錢了呀。
那咱們再等5年,看到時候是否還賺錢。
獨立思考,并持續學習和思考。别去打聽小道消息,也不要聽任何人推薦的股票和基金。
總結
以上就是投資者常踩的5個大坑。希望讀者都要注意回避,不要掉進坑裡。
1.别跟股票和基金談戀愛;
2.不要過度自信;
3.不要總認為這次不一樣了,多看看曆史,找找規律和常識;
4.不要用投資的名義搞投機;
5.不要從衆,要獨立思考!
投資是反人性的,需要不斷克服人性的缺點。我們都需要不斷修煉!
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