3月1日起個人單筆存取現金5萬元以上要說明資金來源和用途。人民銀行、銀保監會、證監會三部門今天聯合發文，自2022年3月

3月1日起個人單筆存取現金5萬元以上要說明資金來源和用途。

人民銀行、銀保監會、證監會三部門今天聯合發文，自2022年3月1日起實行。該檔案規定：個人辦理單筆5萬元以上存取款業務，需登記資金的來源或者用途；個人辦理現金彙款、票據兌換、實物貴金屬、購買金融産品等交易單筆5萬元以上的，需登記資金來源；非賬戶開戶機構内購買基金等金融産品交易單筆5萬元以上的，需登記資金來源。該檔案的目的是進一步提升洗錢和恐怖融資風險防範能力。