保險行業在落地精細化管理過程中，面臨着：
産品内容豐富且細化，條款内容詳細，産品體系邏輯需嚴謹；
以客戶為中心，打磨産品并重，客戶、産品如何高效管理？
資訊密集，業務條線多、跨地域多家分、子公司如何整合？
從業人員外勤多，如何及時擷取業務資訊、及時跟進客戶？
……
面對越來越激烈的市場競争，許多保險公司紛紛采用資訊化技術提高服務品質來赢得競争優勢，如實施網上保險、呼叫中心等方案。
泛微基于保險行業特點，整合了一套針對保險行業的OA系統解決方案，适用于分散經營、集中管理的大型保險公司，也适用于中小型保險公司。能夠覆寫集團及各分子公司，滿足跨時間、跨區域、跨部門的協同辦公要求。
OA系統在保險行業特色應用
一、客戶資源統一管理、及時調取
客戶服務是保險業取得競争優勢的重要手段，關鍵要能夠突破時間和區域的限制，及時提供服務，有效提高客戶服務的效率和品質。
OA系統通過搭建客戶特色門戶，客戶能夠直接通過自己的門戶送出各種有關請求，包括需求、回報、建議、投訴、技術支援等，客戶管理系統保證這些請求第一時間被傳遞給相關人員，避免了客戶溝通中的拖延失誤。
同時，企業也可以有針對性地向客戶發送個性化的産品、服務等資訊内容，吸引客戶的長期交易。
此外，泛微客戶管理方案能夠管理企業銷售全過程、統一整合客戶資源。
（OA系統客戶管理功能架構）
二、産品資訊集中整合、随時可查
1、打開手機即可查閱産品知識手冊
針對一線展業人員的展業困境：
A．險種很多，無法記清楚每個險種的條款和費率；
B．展業時對承保項目的風控要點不清楚；
C．對投保單填寫的要點不清楚；
D．在收集投保資料過程中出現遺漏現象等……
針對上述困境，OA系統基于表單模組化、移動模組化，為客戶建構了移動“産品手冊”，通過雲橋釋出到企業微信，實作保險企業險種管理。
進入“産品手冊”首頁之後，通過分類方式，展業人員可以通過險種的類别、業務管道等方面來快速查詢所需的險種。
（移動産品手冊）
【小結】：為分子公司教育訓練和學習增加了一個随手工具；為業務人員臨時展業提供了幫助；減少了産品線核保人員的電話溝通時間，提高了工作效率。
2、短險定價平台
短險定價是長期以來就有的一項主營業務，用于計算保險的價格費用。
但是因為：
- 資料計算條件多樣化；
- 各地的分公司都有自身特殊性；
- 全集團沒有形成統一的标準；
- 各自使用一套系統，資訊分散
-
對業務開展的有序性造成一定影響。
針對以上情況，泛微通過搭建統一短保定價子產品，達到全集團标準化，統一化的效果。
短險定價平台用于客戶保險業務中團險等管道的保費計算和提報審批。
通過OA系統與總公司的保費計算系統做內建對接，業務員可以随時通過手機端填報短險定價資訊，将具體計算的數值回調到流程表單頁面，來實作業務資料的實時傳遞。
（短險定價流程）
經過統一和标準的保費計算頁面，得到最終的保費資訊；再垂直化的經由各層級上司審批，得到最終稽核結果。
【小結】：通過OA系統，極大的促進了短險業務的開展，真正意義上地實作随時随地開展短險業務，拓展了業務半徑，也有效地規範了業務的開展。
三、業務閉環管理，全程電子化
1、項目全過程管理
OA系統把過去的線下“紙質表單”搬到線上，用智能化的電子表單把系統中的資訊，比如客戶資訊、項目資訊、合同資訊、專家小組等資訊全部串聯起來。
實作客戶資訊擷取、需求風險診斷、簽訂三方協定、出具保單、回訪、結算及續保全過程管理。
（業務項目閉環管理）
流程化的辦理環境能清晰地記錄下業務痕迹，每一單業務都能在系統的表單台帳中随時翻看“曆史合同資料、預算執行情況、風險診斷報告”等資訊，友善業務負責人和管理層查閱。
所有已上報的産品需求，在系統中會以項目為機關全部彙總到資訊台帳，想檢視需求的跟進情況、評估診斷情況、評估小組成員、協定簽訂等資訊，表單中一目了然。
2、智能化電子簽署
簽署是風險管理和業務中的重要一環，但是，由于大多數保險公司分子公司衆多，管章、用章過程就會因為地域、數量等問題變得複雜。
通過和電子化簽約平台內建，經過嚴格的電子身份認證，發起的每份合同，隻要在OA系統一完成編輯、審批，通過印控裝置一完成身份驗證，系統會自動觸發印控裝置進行蓋章準備。
蓋章檔案掃描回傳到系統，自動歸檔，整個過程安全、省心、又友善。從實體印控開始逐漸打通電子化辦公最後一環，安全、智能簽約，業務全程電子化。
3、集中财務管理
在保險行業，收到保費和發生退保、賠付時，款項的流進流出十分頻繁；與客戶對應收帳業務的核銷發生頻繁，要求财務部門能夠快速準确進行應收應付、預收、預付等業務之間的對沖處理。
現在，OA系統能夠與企業現有财務管理系統進行內建，實作财務資料的實時處理和更新，有效地解決了以上問題。
OA系統全集團的預算管控模式，能夠實作總公司與下屬子公司的集中式财務管理。通過預算管理，實作公司的收入、支出、費用、資金及其他預算名額的制定和實時控制。
通過OA系統的集團資料中心可實作财務資料的實時收集，彙總和查詢，各分部通過登陸自己的企業資訊門戶接收總部下達的指令，遞交各種報表及請求。
（下級報表彙總檢視）
同時，客戶管理系統結合财務共享中心将企業的業務資料與财務資料相關聯，根據業務人員、業務部門的業務名額進行動态的績效考核，并反映在财務資料上。
四、人員提成、考核名額智能計算
1、績效考核
保險公司的主要業務是受理各險種的投保、理賠、到期給付等業務，是以各業務部門、各險種是重要的成本費用中心和利潤中心，需要考核和分析的名額很多：
- 各部門實作的保費收入、支出和利潤情況；
- 各部門實作的不同險種的收支情況；
- 各險種的收支情況；
-
各險種不同的收支項目分析……等等
OA系統通過強大的報表分析中心，可按各種次元生成報表，友善集團公司随時了解和監控下屬分子公司或關聯企業的營運情況。
2、項目提成
業務涉及保險公司、安全管理專家等多個條線，整個公司的産品業務有明确的提成制度。
人員提成、保險公司分潤比例都有明确要求，為了更精準地執行，泛微通過模組化功能為客戶搭建了智能化的分潤管理場景。
配置設定比例、分潤成員提前設定，項目服務一結束，OA系統自動觸發分潤流程，配置設定金額自動核算，财務一審批就能快速結算，提高多方滿意度。
（智能提成配置設定服務）
五、口袋式移動營運平台
快速建構：面向銷售、客服、銀保、黨建、财務等不同條線；
内容豐富：業務清單、分析模型、營運流程、圖文消息、地圖服務、多媒體；
資料豐富：為管理者建立面向全局的名額庫，覆寫業務、财務、客戶、營運等各個領域。
OA系統在保險行業特色功能應用價值
建構科學的移動營運平台整體架構；
建設面向全系統的基礎資料管理平台；
建設面向全資料的統一資料封裝平台；
落地統一營運流程服務、統一知識管理服務、統一消息推送服務。