【他，紮根國泰君安20年；他，推動數字化國泰君安的重要功臣；他，中國證券行業數字化轉型的上司者。他就是國泰君安資訊技術部總經理、2017中國數字化貢獻人物——俞楓。當下，數字化國泰君安已經全面實作，它的形态如何？2017中國數字化貢獻人物評選主辦方“暢享網”記者帶你窺見一斑。】
澳門回歸那年，中國資本市場發展迅速，國泰君安應運而生。近三十年的風雲變幻，幾經磨砺，化繭成蝶，國泰君安已經成為中國證券行業長期、持續、全面領先的綜合金融服務商。在2007年至2015年的九年裡，國泰君安的營業收入有七年名列行業前三。2016年度，營業收入、淨利潤均排名行業第二，前五大券商中唯一一家連續九年獲A類AA級監管評價，該評級是迄今為止中國證券公司獲得的最高評價。
根植本土、覆寫全球，國泰君安何以成為中國乃至全球範圍内具有重要影響力的綜合金融服務商？推崇創新超越、戰略前瞻，堅持科技引領、自主研發是其取得今天成績的重要原因。特别是近年來，國泰君安将金融科技視為公司五大戰略支柱之首，建立了“緊抓數字時代機遇，以資訊技術和金融科技為手段引領公司發展轉型，以資料驅動綜合金融服務更新”的總體建設思路。作為行業内科技和創新引領者的國泰君安在數字化轉型創新之路上不斷實作能力跨越，不斷突破極緻......
國泰君安證券股份有限公司IT執行委員會副總裁，資訊技術部總經理俞楓
數字科技引領，打造業内首個零售客戶多層次綜合服務體系，推動公司綜合業務持續更新。
近年來，國泰君安以客戶需求為中心，提出“科技+服務”并舉的總體政策，并基于數字戰略轉型的頂層設計到實施藍圖，規劃了零售客戶多層次綜合服務體系，依托金融科技提升服務水準與服務效率。以服務産品化、平台智能化、管道閉環化、價值顯性化為四輪驅動，國泰君安分别在數字化客戶洞察、數字化産品生産、數字化觸達能力、數字化評價回報等領域重點展開綜合金融業務的創新更新。
數字化客戶洞察。國泰君安以大資料、雲計算、人工智能技術為核心打造智能化服務平台，內建客戶中心、産品中心、政策中心三大子產品，通過對客戶584個次元，日均3億多條資料，進行采集、分析和标簽化。可以在2秒種之内，對2200多萬使用者、1000多萬客戶進行識别、畫像、需求感覺乃至預判，同時采用場景化智能引擎，精準投放産品和服務，瞬時達成對客戶的有效響應，大幅提升服務的覆寫面及專業化程度。
數字化産品生産。通過采用個性化、元件化、參數化的方式，國泰君安全面整合公司服務資源，由标準化的B2C生産模式向定制化的C2B客戶拉動生産模式轉變，真正助力實作以客戶需求為中心的個性化服務。通過實施服務産品化，國泰君安整合公司服務資源，将絕大多數與零售客戶相關的服務，打造成5102款标準産品，使其可标簽、可組合、可評價，可複制。這一創新舉措，使複雜、非标的服務成為可視化的産品，支援靈活的快速創新與客戶化定制，實作了從傳統的零售經紀、投資咨詢，到綜合金融、金融生活的全覆寫，滿足每一個零售客戶差異化、個性化需求。
數字化觸達能力。如何觸及和連接配接客戶，實作了管道的閉環化，是服務體系的關鍵。國泰君安對營業網點、App、交易軟體、網站、電話等管道進行資訊整合、共享和協同，建立不同管道之間在産品、服務、流程上的對接與融合，使客戶線上上線下各個觸點都能得到一緻化的高品質服務。
數字化價值循環。服務的無形化、難以評價和優化一直是困擾行業的難題，通過實施價值顯性化，國泰君安破除唯營銷導向，搭建服務回報閉環，從27類可統計、可量化的服務價值名額，對參與服務所有環節的服務效果、服務品質、服務價值進行統計、分析、評估；對服務鍊條的各參與者，建立兼具過程與結果的考核激勵機制，進而将服務人員、服務價值和客戶連接配接在一起，建立起服務與客戶間的良性循環，形成持續優化機制。
堅持自主創新，将管理問題轉變為資料和模型問題，實作國泰君安内部的數字化管理。
目前，國泰君安的内部管理體系已經實作從傳統的電子化、流程化、業務支撐、效能提升的階段，發展為數字化、智能化、業務引領、價值創造的能力跨越階段。
為了滿足創新業務快速上線，且兼顧傳統證券系統的穩定運作，在俞楓的上司下，公司引入了“敏态IT、穩态IT”雙态并存的管理模式，将注重規範、追求穩定的傳統IT工作和适應變化、追求高效和創新的靈活IT工作融合，自主研究、探索、建構了一套符合公司現狀，且滿足數字時代演進趨勢和行業發展特點的雙态IT管理模型和全流程管理平台。通過構築國泰君安IT全面品質管理體系，領先行業實作IT全數字化管理和量化考核，保障國泰君安先後通過ISO20000、ISO27001、CMMI3三項主要國際認證。經過數十年的堅持與積累，國泰君安IT研發和需求傳遞能力持續快速提升，目前自主研發率整體達到70%以上，核心業務系統自主研發率在90%以上，敏态需求傳遞周期縮短到4天。近年來核心交易系統可用率超99.99%，在金融行業内處于領先地位。
為了提升機構業務線内部協同作戰和機構金融服務能力，針對實體經濟機構客戶，建立公司級跨業務領域和全業務流程覆寫的一體化服務平台。在資料層面實作客戶資訊、客戶關系、業務資訊、第三方相關資訊的整合與共享，為研究與機構業務、投行業務、信用業務、交投業務和資管等子公司提供統一、一緻的資料；基于資料層建構實體經濟機構客戶的全景視圖，實作各機構闆塊業務的無縫銜接，為提高實體經濟發展的投融資效率，促進實體經濟長足發展奠定了數字化基礎。
為了全方位提升網際網路金融業務的營運管理水準，采用大資料技術支撐“3A3R”實時化營運名額體系建設，深入分析每一位使用者的行為路徑，加強使用者自傳播行為、使用者流量的分析，優化核心使用者轉化、留存、活躍路徑；強化對營銷、管道、産品相關名額分析的支援，以引導業務活動方案和資源配置的設計與調整；基于機器學習優化資料模型，指導精準營銷、産品創新、平台優化等，驅動網際網路金融業務營運向智能化方向發展。
為了全面防控金融風險，采用了大資料分析和人工智能技術。将大資料分析覆寫範圍從公司内部為主拓展到行業資料、使用者的網際網路浏覽資料、公開輿情資料、第三方标簽資料和社交資料等；利用知識圖譜技術，把與使用者相關的異構資料連接配接在一起，得到使用者關系網絡拓撲，形成資料次元更廣、更為精準的使用者畫像、身份驗證模型、欺詐模型、還款能力等模型；在使用者異常交易行為監控、使用者信用評級、營銷活動反欺詐、羊毛黨識别、管道營運監控、網絡安全管理等方面進行深度應用，促進風險評估和預測模型不斷疊代優化，第一時間發現、預估、規避潛在風險。
為了減少投行、營運等業務闆塊重複和大量的人工處理，使用人工智能技術搭建大平台或者小工具，輔助業務人員提升溝通能力、分析能力、了解能力、預測能力，形成人機同行的工作模式，加工和處理海量資料、快速分析資料之間内在關聯、并能做出一定範圍内的有效預測。正在研發和建立投行發行稽核機器人、營運機器人，實作對海量報告資料的自動校驗，以及複雜營運操作的自動實施，把人員從重複、高壓、容易出錯的工作中解放出來，賦予其更有價值的工作職責，促進内部運作效能大幅提升。
挑戰最新技術，不斷發現新型金融業态，引領證券行業科技發展風向。
多年來，國泰君安不斷建立起大資料、人工智能、移動網際網路、雲服務、區塊鍊等金融科技領域的核心技術優勢，通過挑戰最新的技術為金融業務賦能。
在應用大資料技術方面，國泰君安可以精準滿足使用者個性化需求，實作千人千面的極緻使用者體驗。多年來，公司不斷完善标簽化體系，将使用者和資訊、産品、服務之間智能比對，實作個性化推薦和智能營銷；為公司提供了季度賬單、個股診斷、籌碼分布、相似K線等一系列具有國泰君安特色、能夠滿足使用者個性化需求的市場領先資料産品。
在利用人工智能方面，國泰君安從2015年下半年開始發展智能客服、智能投顧、智慧網點，綜合打造全新的使用者體驗。智能客服系統是基于自然語義處理，為使用者提供聊天類、業務咨詢類、第三方服務類、指令服務等互動式服務。目前，公司智能客服的應答準确率達到97%，并實作了與客戶的雙向語音互動和伴随式服務。基于為使用者度身定做個性化财富管理規劃方案的基礎，結合進階機器學習和大資料技術，建立出可以更深刻地了解客戶目标和風險偏好、更智能化地創設産品組合的更優質投顧服務。線上下網點中注入人工智能基因，最大化發揮線下管道近距離接觸和服務使用者的優勢，打造輕型化、智能化網點。
在建設移動互聯方面，不斷追求極緻，通過深化高性能行情源建設，以更低的時延把行情資料推送給廣大使用者；結合語義了解、語音應答等自然語言處理技術在移動應用場景中的優勢，優化移動端人機互動體驗。例如2017年3月，智能APP君弘實作了單向自然語言功能，可通過溫柔磁性且富有感情的聲音播報資訊、新聞及摘要，實作高度拟人化的人機互動。同時，采用人臉識别、指紋識别、視訊認證等生物特征識别技術，在各類遠端業務辦理場景中提供安全高效的身份認證服務，2017年初，領先行業推出了指紋解鎖功能，在保障安全性的前提下為使用者帶來更加便捷的身份驗證體驗。
與此同時，公司還在全方位拓展雲計算應用的深度和廣度，以雲計算平台建設為契機推動資料中心向可用性管理中心轉型；針對金融交易中主體身份識别過程的風險問題，也在積極探索研究區塊鍊在解決網際網路電子交易信任問題方面的應用。
“科技賦能金融，創新引領發展”，在國泰君安實施數字化戰略過程中，資訊技術部總經理俞楓作為這場戰役的上司者首當其沖，引領方向，運籌全局。俞楓紮根在國泰君安逾20年，他是國泰君安從IT标準化到數字化，再到智能化的見證者和重要推動者。作為資訊化部門的掌舵人，在他的引領下，國泰君安不斷通過科技賦能，鍛造IT自主創新能力，全面提升公司的數字化營運和管理水準，助力數字化國泰君安戰略目标的全面實作。
【關于2017中國數字化貢獻人物評選】
2017年中國數字化貢獻人物評選是由暢享網主辦，聚焦企事業機關數字化轉型需求，借鑒“諾貝爾獎”評選模式：“以成就大小論英雄”，“由權威評選權威”，“杜絕行政力量幹預”，從轉化力、推動力和新思維三個次元充分挖掘參評人優秀數字化轉型案例，旨在尋找網際網路+轉型過程中貢獻突出的高層管理者，通過創新成果表彰及分享，放大行業标杆的示範效應，推進數字化轉型舉措的應用，加速實作企業數字化轉型。
本文出處：暢享網
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