北京建大資料監測預警雲平台 防範P2P網貸行業風險

記者從昨日的中央政法委工作會議上了解到，2015年，北京市打擊非法集資上司小組聯合技術公司，研發了大資料打擊非法集資監測預警雲平台，能夠對P2P網貸平台的風險進行及時預警，為有關部門采取打擊行動提供了依據。

建構預警雲平台需要強大的資料中心。在北京市各部門的協助下，包括網際網路、公檢法、工商稅務以及一切公開的資訊，開始彙集到這個平台上，資訊總量達到166億條。

該預警平台負責人李崇綱說，他們用“冒煙指數”來衡量網貸平台的危害程度，“大家知道森林着火是要冒煙的”。冒煙指數主要通過收益率偏離度、投訴率、傳播虛假性、機構合規度、疑似非法性五個次元進行判斷。對冒煙指數超過60分的平台，相關部門要列入重點監管，超過80分的，政法機關就要及時啟動打擊處置程式。

“有了這個監測預警平台以後，它線上上的一切活動都能夠納入到監控範圍之内，這樣便于發現犯罪線索，不管是引導它，還是從打擊來講，都能夠掌握主動權。”北京市警察局經偵總隊的幹警說。

在北京市朝陽區，金融服務型企業聚集。針對冒煙指數60分以上、80分以下的P2P網貸平台，朝陽區政府組織金融辦、工商、稅務等部門，采取定期掃樓的方式進行排查清理。

去年，泛亞“日金寶”和易租寶事件暴露了P2P網貸平台的風險性。在22日舉行的中央政法工作會議上，中央政治局委員、中央政法委書記孟建柱表示，政法部門将按照中央經濟工作會議部署，配合有關部門開展網際網路金融領域專項整治，推動對民間融資借貸活動的規範和監管，最大限度減少對社會穩定的影響。

據記者了解，由于準入門檻低，幾個人、幾張桌子、幾台電腦就可以開張。2013年以來，我國P2P網貸平台爆發式增長，呈現出平台新增速度飙升，問題平台數量飙升，涉案金額和人數飙升的趨勢。據報道，截至去年11月底，3000餘家被監測的P2P借貸平台，問題平台占46%。

由于P2P網貸企業遊走在金融監管和法律限制的空白地帶，該類案件在偵辦過程中，存在性質認定難、管轄界定難、網絡驗證難、虛拟身份認證難等問題，處置時往往容易錯失時機，造成風險越積越大。

本文轉自d1net（轉載）