企業集團大資料管錢的“大唐樣本”

資金管理缺乏有效手段，投資失控、預算缺乏剛性限制，超支、超概現象嚴重……這樣的現象在一些大型企業集團中似乎并不少見。如何才能加強資金管控，實作強化總部管控的需要，是擺在大企業眼前的一道難題。而集團财務公司作為資金歸集的平台，更是有責任去輔助企業解決問題，為企業提供足夠的金融支援。

難題如何解？充分利用大資料技術，中國大唐集團公司資金排程中心或許能成為業内一個可借鑒的案例。

建立資金管控的“四道門”

走進中國大唐集團公司資金排程中心，記者看到整面牆的大螢幕上，正顯示着大唐集團成員機關目前的資金流向、資金支付以及集團公司綜合利率等多個實時監控資訊。

資金排程中心的技術支撐是資金排程管理系統。“這個系統的核心功能是資金支付監控，從大螢幕上就可以清楚地看到資金從發起支付到實際完成支付的過程，在這筆付款中間有四道柱，我們稱之為‘四道門’。”站在大螢幕前，大唐集團黨組成員、總會計師劉傳東告訴記者，這“四道門”分别是定向支付、餘額控制、預算管理和支付預警，每筆付款必須經過這“四道門”的檢查和稽核，通過了才能付出去。

劉傳東表示，資金排程系統的工作原理就像電力的生産排程，借助大資料，通過排程資金來加強資金監控、對集團資金進行統一管理。“這是強化财務工作精益化管理的具體展現，對于提升資金管控水準、防控資金風險具有重要的現實意義和長遠意義。”他說。

符合企業大資料發展方向

業内人士表示，大唐集團資金排程系統的重要意義還在于其具有很強的推廣價值。劉傳東告訴記者，資金排程系統實際上就是在原有财務公司網銀系統基礎上，增加了賬戶線上管理、定向支付、預算管理、支付預警和決策支援等功能，不同的企業可根據自己的需求增設标準，達到資金管控的目标。他同時表示，該系統投入少，回報高，技術開發難度不大，符合未來企業大資料發展方向。

記者擷取的一份資料顯示，該系統綜合了大唐集團原有的軟硬體資源，總投資僅600萬元，2015年通過統一結算節省銀行結算手續費900多萬元，僅此一項就超過資金排程中心的全部投資。

不僅如此，2015年，通過資金集中排程，大唐全集團壓縮投資80億元，超預算還貸28億元，節約财務費用29億元。在此基礎上，全集團集中的日均存款227億元，同比增加28億元，實作綜合收益近3億元。

由此可見，該系統的最大特色是建構了“網際網路+”特征的集團資金管控新模式，通過現金流的實時監控，真正實作了預算的剛性控制和資金支付風險的事前預警。

防風險能力極大提升

專家表示，加強資金集中管理，可降低資金成本和風險，做好資金的充分利用，為集團的可持續發展和提升經濟效益産生積極的作用，是财務公司營運的原動力。同時還能優化配置集團金融資源，降低融資成本，降低集團财務費用，有效緩解集團存貸雙高問題。

但大唐集團的資金排程系統的意義還不僅是這些。劉傳東表示，“防風險”是系統建設的主要目的。利用資金支付監控這個系統核心功能，基本實作了風險事前管控。“通過系統，集團加強了資金收支的過程控制，提高了資金預測能力，為合理排程安排資金、制定資金配置方案提供了有力保障，實作了風險防控和使用效益‘雙突出’。”劉傳東強調。

他表示，下一步集團公司将會按照既定規劃，加強統籌協調，對系統持續優化、完善，全面加強資金管控，以資金排程系統為核心，增加融資管控子產品，搭建财務共享平台，以資金排程系統為核心，打造預算、結算和核算“三算”內建的财務一體化系統，進一步打造有大唐特色的财務資訊化體系，實作大唐财務的“大資料”管理。

本文轉自d1net（轉載）