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承兌彙票子票據号格式,計算公式是怎樣的?看完直接收藏了

作者:楊勝文-讓電票服務更簡單

承兌彙票子票據号格式,計算公式是怎樣的?看完直接收藏了,根據票交所的安排,原電子商業彙票系統(ECDS)将在2024年徹底關閉,往後票據都将通過新一代票據業務系統簽發。

一、票據号碼的構成

首先來看一張新一代票據業務系統簽發的票據樣張,如下圖所示,票據号碼位于票面的右上方,包含兩行:第一行是票據(包)号,共30位數字,分為5個部分;第二行是子票區間。

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票據(包)号與原來的票據号碼編碼規則基本相同,5部分數字對應的資訊如下圖所示,差別在于辨別票據種類的第1位數字有所改變。

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注:銀行承兌彙票簡稱“銀票”,财務公司承兌彙票簡稱“财票”,商業承兌彙票簡稱“商票”

新系統票據号碼最大的變化在于增加了子票區間,可視為包含票據金額資訊的一個編碼區間,通過這一設計可實作票據的拆分。

二、票據号碼背後的含義

前面講了票據号碼的構成和對應的含義,從含義上看與票面資訊有關的包括票據(包)号的前三部分數字和子票區間。對應票據的種類、出票人開戶行的支付系統行号、出票日期和票據金額,也就是說我們不看票面,僅知道票号就能知道這四部分資訊。

現在以前面那張票據樣張為例,分别闡述票據号碼背後的含義。

(1)票據種類辨別(第1位)

如果第1位數字為“5”,表示這張票據為銀票或财票;如果第1位數字為“6”,則表示這張票據為商票;如果第1位數字為“7”,則表示這張票據為供應鍊票據,且是商票;如果第1位數字為“8”,則表示這張票據為供應鍊票據,且是銀票或财票。

前文票據樣張的第1位數字為“5”,表明這是一張銀票或财票,而且不是供應鍊票據,從票面我們知道這是一張财票。

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(2)出票人開戶行的支付系統行号(第2-13位)

第2-13位數字為“907100000054”,表示這張票據出票人開戶行的支付系統行号為“907100000054”,9開頭一般開戶行為财務公司,這裡為國投财務有限公司。

(3)出票資訊登記日期(第14-21位)

第14-21位數字為“20230619”,表示這張票據的出票資訊登記日期為2023年6月19日,也就是出票日期。

注意“出票資訊登記”的下一步為“出票人提示承兌”,是以可能會出現出票日期與承兌日期不一緻的現象,承兌日期在出票日期同一天或之後,比如這張票據的承兌日期即為2023年6月21日。

(4)子票區間

如果子票區間顯示數字“0”,則表示這張票據不可拆分;如果子票區間顯示一個數字區間,則表示這張票據具備拆分功能。子票區間就是由票據(包)中所有單張标準金額(0.01元)電票,在票據(包)中的唯一編碼所形成的區間集合。

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前文票據樣張中的子票區間為“1-616100”,其中“1”為起始序号,“616100”為終止序号,那麼這張票據的票面金額=(終止序号-起始序号+1)*标準金額 =(616100-1+1)*1分錢= 6161元,和票面資訊展示的票據金額一緻。實踐中,當我們要把一張票面為100元的票據分兩次拆分,先拆分成一張20元的,再拆分成一張80元的票據時,第一次拆分的子票區間為0.01元到20元,在票面表示為:000000000001—000000002000。第二次拆分的子票區間為20.01元到80元,在票面表示為:000000002001—000000008000。

(天下通商貿-您貼身的票據專家,做票據答疑的先行者,面對商票融資難不再困惑)