風暴還在繼續！加密貨币最大借貸機構之一Genesis申請破産

加密貨币市場最大的借貸機構之一Genesis Global Holdco LLC已于本周在美國申請破産保護，一同申請破産的還有其負責借貸業務的子公司Genesis Global Capital LLC 和Genesis Asia Pacific Pte。

Genesis旗下負責衍生品、現貨交易和托管業務的子公司，以及加密貨币經紀商Genesis Global Trading不再破産保護之列，還能照常進行客戶交易操作。

對于币圈參與者來說，過去數月沸沸揚揚的“Genesis破産傳聞”終于塵埃落定，Genesis也成為昔日全球交易量第二大的數字貨币交易所FTX崩盤以來、數字資産行業動蕩的最新受害者。

Genesis最大客戶包括營運穩定币USD Coin的區塊鍊巨頭Circle，以及由Winklevoss兄弟創辦的加密貨币交易所Gemini，這對雙胞胎兄弟曾狀告小紮的Facebook抄襲其校園社交網絡創意。

法庭檔案顯示，Genesis在破産申請中列出了超過10萬名債權人，總負債區間為12億至110億美元，前50名無擔保債權總額約為34億美元。目前，Genesis手頭還有1.5億美元現金。

同時，Genesis聲稱，Gemini交易所還欠了應付的7.659億美元貸款未償還，類似于“微信零錢通”、通過去中心化金融實作閑置資金高收益理财的Donut公司應付7800萬美元貸款，以及資管巨頭VanEck發行的一個基金應付5310萬美元貸款。

此前據媒體報道，Genesis欠債權人超過30億美元，其中包括滞留在其平台、屬于Gemini交易所客戶的9億美元，以及欠荷蘭加密貨币交易所Bitvavo的2.8億歐元。Genesis破産後，還必須立即償還切爾西足球俱樂部老闆Todd Boehly旗下投資集團向Genesis母公司提供的3.5億美元貸款。

在Genesis送出破産申請後，Gemini聯合創始人Cameron Winklevoss在推特上表示，Genesis母公司數字貨币集團及其CEO Barry Silbert“繼續拒絕向債權人提供公平的交易”，不排除立即對數字貨币集團及相關人士發起法律訴訟。

而就在Genesis破産前幾天，美國“證監會”SEC已就Genesis與Gemini聯合發起的“散戶投資者借出加密貨币換取高收益率回報”項目提起訴訟，理由是未經注冊的證券發行與銷售。

知情人士透露，去年夏天币圈對沖基金三箭資本被迫破産清算後，Genesis裁掉了260名員工中的20%，時任首席執行官Michael Moro辭職。據稱，Genesis向三箭資本提供了24億美元貸款，抵押品僅能覆寫50%。

去年11月FTX破産，Genesis曾向前者的姊妹交易公司Alameda Research提供了至少數億美元的貸款。Genesis于去年11月16日至今暫停貸款發放和贖回，導緻屬于Gemini客戶資金的9億美元無法提取。今年1月初，Genesis再度裁員30%，還剩145名左右的員工留職。

Genesis母公司數字貨币集團（Digital Currency Group）也在遭遇流動性緊縮困境，旗下還經營着加密資産管理公司Grayscale Investments、币圈媒體CoinDesk、挖币和抵押公司Foundry、加密貨币交易所Luno、資料平台TradeBlock，以及财富管理公司HQ和DCG Real Estate。

數字貨币集團CEO Barry Silbert上周透露，這一母公司欠着Genesis 4.475億美元和價值約7800萬美元的4550個比特币未償還，母公司将暫停季度股息發放以保留現金。旗下資産管理公司發行的全球最大加密貨币基金Grayscale Bitcoin Trust交易價格一直低于所持的加密貨币資産價值。

同時，數字貨币集團旗下的CoinDesk最近幾個月正在探索出售全部或部分股份，主要目的是緩解母公司财務危機。FTX崩盤後，Genesis曾尋求10億美元緊急救助，卻沒找到感興趣的對手方，母公司不得不接手救援。Genesis還曾向币安和私募股權巨頭Apollo Global Management籌款。

公開資料顯示，數字貨币集團成立于2015年，得到了日本軟銀、新加坡政府投資公司GIC，以及谷歌旗下風投部門CapitalG等知名投資者的支援，并一度将美國前财長薩默斯和私募巨頭銀湖資本的聯合創始人Glenn Hutchins列為進階顧問，最近兩人均已辭任。

主流加密數字貨币在1月20日周五多數上漲，市值最大的龍頭比特币漲超1%并站上2.12萬美元，徘徊逾兩個月高位，今年累漲近30%，與去年暴跌64%形成對比。但自2021年達到頂峰以來，币圈總市值已縮水約2萬億美元，令不少加密貨币借貸機構在抛售中步履維艱。